Ujednolicony rejestr gwarancji bankowych. Rejestr gwarancji bankowych: gdzie szukać?

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2023-12-17 10:38

Zamówienia publiczne wiążą się z rozwojem środków budżetowych. Aby proces ten przebiegał sprawnie, ustawowo wprowadzono w Rosji instytucję gwarancji bankowych. Jednym z narzędzi ich świadczenia był specjalny rejestr państwowy.

Co to jest

Rejestr gwarancji bankowych powstał dzięki pomysłowi Federalnej Służby Antymonopolowej Rosji. Pracownicy tego departamentu uznali, że na poziomie legislacyjnym konieczne jest zatwierdzenie mechanizmu, który pozwoli na zorganizowanie dodatkowego stopnia ochrony odbiorców państwowych przed działaniami nierzetelnych dostawców. Zdaniem niektórych ekspertów mogłoby to pomóc w bardziej efektywnym wydatkowaniu środków budżetowych.

Ten mechanizm nazywa się „rejestrem gwarancji bankowych”. Jest to baza informacyjna (technicznie zasób online), w której publikowane są informacje o instytucjach finansowych i gwarancjach, które wydają w celu zabezpieczenia ich zobowiązań w związku z kontraktami państwowymi lub komunalnymi.

Ramy prawne

Zamówienia publiczne to zjawisko, w którym przepływy pieniężne pochodzą z budżetu. Szczególnie ważne jest, aby nie występowałyniekontrolowany „rozwój” tak, aby dostawcy (wykonawcy) wykonywali odpłatną pracę i świadczyli usługi w całości. A jeśli nie będą w stanie tego zrobić, ktoś zrekompensuje straty klienta państwowego. W kwietniu 2014 r. weszła w życie nowa wersja ustawy federalnej nr 44, zgodnie z którą rekompensata za straty musi być gwarantowana przez bank, z którym dostawca zawarł odpowiedni rodzaj umowy.

Co to są gwarancje bankowe

Rosyjskie prawo wymaga, aby firmy ubiegające się o rolę wykonawcy lub usługodawcy w zamówieniach publicznych posiadały gwarancje bankowe - obowiązki instytucji finansowych do zapłaty klientowi, jeśli z jakiegokolwiek powodu zobowiązania wynikające z umowy ze strony wykonawcy nie są spełnione. Czasami gwarancje bankowe są również wykorzystywane w niepaństwowych segmentach biznesowych, ale według niektórych analityków 80% obrotów tego segmentu dotyczy właśnie zamówień publicznych.

Jeżeli dostawca nie ma takiej gwarancji, nie może brać udziału w przetargach lub aukcjach. Z kolei instytucja finansowa otrzymuje od tego ostatniego – w ramach umowy – wynagrodzenie (procentowe lub ryczałtowe). Ważnym czynnikiem determinującym wystawienie gwarancji bankowej jest rejestr banków dopuszczonych do współdziałania z dostawcami w ramach zamówień publicznych. Więcej o nim później.

Gwarancje w rejestrze

Gdy gwarancje znajdą się w rejestrze, stają się wiążące. Nie można ich odwołać. Oznacza to, że gdy gwarancja wejdzie do rejestru, może byćuważane za oryginalne i niepodlegające anulowaniu ani dostosowaniu. Klienci mogą bez obaw negocjować z dostawcami.

Rejestr gwarancji bankowych zawiera dane o uczestnikach rynku zamówień publicznych. Wskazane są następujące informacje.

Po pierwsze, są to dane bankowe (nazwisko, adres, NIP).

Po drugie, jest to kwota, którą bank gwaranta zapłaci klientowi, jeśli dostawca nie wypełni swoich zobowiązań wynikających z umowy stanowej lub miejskiej.

Po trzecie, są to dane (adres, nazwa, NIP) dostawcy lub wykonawcy.

Po czwarte, jest to lista zobowiązań wykonawcy, które są zabezpieczone tą samą gwarancją bankową.

Rejestr zawiera szereg dodatkowych szczegółów. Np. warunki, na jakich gwarant wywiąże się ze swoich zobowiązań (przekaże środki klientowi), okres ważności gwarancji bankowej.

Jak mogę uzyskać gwarancję bankową?

Nie każdy chętny dostawca może otrzymać gwarancję bankową bezbłędnie. Są pewne wymagania. Należą do nich m.in. dostępność dostępu do wykonywania odpowiednich prac, licencje, zezwolenia itp. Niektórzy eksperci zwracają uwagę na intensyfikację pracy firm zajmujących się pomocą w uzyskaniu takich dokumentów, a także świadczących usługi doradcze w zakresie uzyskiwania gwarancji bankowych. Wśród innych ważnych dokumentów dla instytucji kredytowej są te, które potwierdzają wiarygodność finansową kontrahenta (np. wyciągi z rozliczenia)konta).

Dostawca dostarcza instytucji finansowej wszystkie niezbędne dokumenty, po czym podejmowana jest tam decyzja - wystawić lub nie wystawić gwarancji bankowej. To prawda, nie od razu: prawo wymaga procedury weryfikacji informacji o dostawcy (dotyczy to głównie informacji o właścicielach i księgowości). Według niektórych prawników wynika to z konieczności identyfikacji figurantów.

Gwarancję może wystawić tylko bank, który jest zarejestrowany na specjalnej liście, o której mowa powyżej (czasami nazywa się ją też „Rejestrem Ministerstwa Finansów” – gwarancje bankowe jako instytucja polityki finansowej są w dużej mierze regulowane przez ten dział). Jeśli instytucja finansowa zdecyduje się na wystawienie gwarancji, to wraz z dokumentami bank dostarcza również wyciąg z rejestru państwowego. To całkowicie eliminuje wydawanie fałszywych dokumentów.

Przed rejestrem

Aby spełnić wymogi prawa zamówień publicznych, wiele organizacji twierdzących, że udzielają zamówień, kupiło fałszywe gwarancje rządowe. Odbywało się to na różne sposoby, od wywoływania reklam brokerów w Internecie po korzystanie z osobistych kontaktów z bankierami.

Dostawcy oczywiście wygrali ceną - koszt wystawienia bardzo zbliżony do prawdziwych, ale wciąż fałszywych dokumentów finansowych był wielokrotnie niższy niż na warunkach prawnych banków. Gdyby doszło do sytuacji, w której dostawcanaprawdę nie mógł (lub celowo przestał) wypełniać swoje zobowiązania wynikające z umowy z klientem państwowym, wtedy nie było komu kompensować strat budżetowych. Banki nie uznawały swoich zobowiązań płatniczych, ponieważ dokumenty nie były prawdziwe lub sporządzone z prawnego punktu widzenia niepoprawnie, a zatem były nieważne.

Nielegalne działania z gwarancjami bankowymi zostały popełnione przez różne podmioty - brokerów, samych bankierów. Wydawali fałszywe dokumenty dostawcom w imieniu instytucji finansowej, która sama o tym nie wiedziała i nie odnotowała istnienia gwarancji w swoich rejestrach. Niektóre organizacje praktykowały wystawianie tak zwanych „szarych” odmian fałszywych gwarancji – gdy kierownictwo instytucji finansowej wiedziało o takich transakcjach, nie umieszczało jednak środków w bilansie na wypadek, gdyby dostawca nie wywiązał się ze swoich zobowiązań.

Reakcja rynkowa

Wielu analityków uważa, że rejestr gwarancji bankowych jest przydatny, ponieważ pozwala bez obaw kontaktować się z dostawcami. Same instytucje finansowe również wykazały entuzjazm. Wraz z wejściem w życie regulacyjnego rejestru gwarancji bankowych 44 FZ kilkaset banków zarejestrowało się w odpowiednich bazach danych, aby móc uczestniczyć w zamówieniach publicznych z przyczyn prawnych.

Analitycy uważają, że całe sektory gospodarki zainwestowane przez państwo, w szczególności sektor budowlany, mogą czuć się pewniej. Często zdarzały się przypadki, gdy kontrahenci,po otrzymaniu inwestycji budżetowych nie byli w stanie w pełni wywiązać się ze swoich zobowiązań wynikających z kontraktów. Teraz to prawdopodobieństwo, zdaniem ekspertów, jest zminimalizowane.

Skuteczność gwarancji w rejestrze

Ujednolicony rejestr gwarancji bankowych pojawił się w Rosji w kwietniu 2014 roku. Do tego czasu, jak przyznało wielu uczestników rynku zamówień publicznych, częstotliwość podrabianych gwarancji, jak już wspomnieliśmy powyżej, szła w górę. Jednak od czasu wprowadzenia rejestru wiele banków w ogóle przestało zajmować się tym zjawiskiem, inne stwierdziły, że liczba fałszywych zobowiązań znacząco spadła. Eksperci zauważają, że duża liczba uczestników rynku z niecierpliwością czekała na przyjęcie odpowiednich poprawek do obowiązującej ustawy federalnej „O systemie kontraktowym zamówień publicznych”.

W dziedzinie zamówień publicznych bardzo popularny jest taki instrument finansowy jak gwarancja bankowa. Podpisując umowę na dostawę towarów, usług, robót, dokument ten stanowi gwarancję tego, że wykonawca (dostawca) ściśle i terminowo wywiąże się z zaciągniętych zobowiązań. W tym przypadku gwarantem jest bank, który wystawia ten dokument na żądanie kontrahenta i przekazuje go państwowemu klientowi.

Z obserwacji wielu analityków wynika, że wzrosło zapotrzebowanie banków na papiery prawne, uczestnicy rynku z przytupem przyjęli rejestr gwarancji bankowych. Gdzie mogę zobaczyć dane o konkretnym banku lub dostawcy? Można to zrobić na stronie zamówień publicznych (zakupki.gov.ru).

Zasady pracy z rejestrem

Uzgadnianie informacji o gwarancjach (dostarczonych przez dostawcę i wskazanych w rejestrze) przeprowadza klient państwowy. Jeżeli istnieją istotne rozbieżności lub dostawca podał zupełnie inne dane, klient publiczny zobowiązuje się nie mieć do czynienia z takim partnerem. Z kolei dostawca zostaje wpisany na kolejną listę zawierającą informacje o pozbawionych skrupułów uczestnikach rynku. Rejestr wystawionych gwarancji bankowych jest dostępny, jak wspomniano powyżej, na stronie zamówień publicznych.