Zarządzanie ryzykiem w handlu: zasady obliczania, jak to zrobić

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2023-12-17 10:38

Temat handlu jest istotny dla wszystkich czytelników zainteresowanych giełdą. Specjaliści doskonale zdają sobie sprawę z konieczności profesjonalnego zarządzania ryzykiem przy dokonywaniu jakichkolwiek transakcji finansowych. Jednak nie wszyscy początkujący są tego świadomi. Jeśli nie będziesz przestrzegać zasad zarządzania ryzykiem w handlu, stracisz na krótki czas swoje konto handlowe lub jego część. Spróbujmy obejść się bez wysoce specjalistycznych terminów, które są po prostu nieznane wielu, tworząc definicję.

Co to jest?

Zarządzanie ryzykiem w handlu jest trochę jak poduszka powietrzna w samochodzie. Jedyna różnica polega na tym, że ma na celu ratowanie kapitału, a nie życia.

Dlatego tak ważne jest poznanie zasad zarządzania ryzykiem w handlu i umiejętność ich zastosowania w praktyce. Dotyczy to zwłaszcza początkujących, którzy nie zrozumieli jeszcze wszystkich cech funkcjonowania rynku akcji.

Sod czego zacząć?

Pierwszą rzeczą, jaką przyszły profesjonalny trader powinien się nauczyć, jest handlowanie na poziomie zera. Mówiąc najprościej, przynajmniej nie powinien tracić pieniędzy podczas dokonywania transakcji. Dopiero potem warto nauczyć się zarabiać. Prawie nikomu nie udaje się ominąć tego etapu. Niektórzy handlowcy już w pierwszych miesiącach swojej działalności zaczynają uzyskiwać dochody. Jednak robiąc to, pomijają etap, w którym dochodzi do świadomości, że muszą pracować w agresywnym środowisku.

Istnieje ryzyko szybkiego zostania ekspertem. Nikt jednak nie jest odporny na nagłe i bolesne spadki na giełdzie. Z tego samego powodu nie rozpaczaj, nie otrzymuj dochodu od razu. Jeśli wierzyć statystykom, to prawie połowa przeprowadzanych transakcji może przynieść wynik negatywny. Dlatego tak ważne jest stosowanie zarządzania ryzykiem w handlu.

Podstawowe zasady

Wymieńmy je krótko, a następnie omówmy bardziej szczegółowo:

• Nie inwestuj więcej niż połowy swojego kapitału.
• Zachowaj tolerancję na ryzyko.
• Zachowaj równowagę między dywersyfikacją a koncentracją.
• Ustaw zlecenia stop.
• Określ stopę zwrotu.
• Otwórz wiele pozycji.

Nie inwestuj więcej niż połowy swojego kapitału

Jeśli chcesz odnieść sukces na rynku finansowym, staraj się nie inwestować wszystkich swoich środków wyłącznie w jeden projekt. Postaraj się zostawić większość kapitału na inne transakcje.

Ponadto, niektóreeksperci giełdy zalecają wykorzystanie do udziału w transakcji nie więcej niż trzydziestu procent kapitału. Im niższa liczba, tym lepiej.

Spróbuj rozdzielić kapitał na kilka projektów, ubezpieczając się w ten sposób przed potencjalnym ryzykiem ruiny.

Bądź ryzykowny

Według ekspertów liczba ta nie powinna przekraczać pięciu procent Twojego kapitału. Stosując się do tej zasady zapewnisz sobie, że wskaźnik szkodowości nie przekroczy 5 procent kapitału. Liczba ta nie przekracza nawet stopy inflacji. W zależności od obszaru inwestycji poziom ryzyka można zredukować do półtora procenta. Jest to jedna z podstawowych zasad zarządzania ryzykiem w handlu, która pozwala zapobiec ewentualnej utracie kapitału.

Zachowaj równowagę między dywersyfikacją a koncentracją

Możliwość podziału funduszy pomiędzy kilka projektów nazywana jest dywersyfikacją. Wykorzystując tę strategię zarządzania ryzykiem w handlu, obliczenia są dokonywane w celu zmniejszenia prawdopodobnych strat. Koncentracja to koncentracja imponującej części kapitału na jednym rynku lub w jednym projekcie. Dlatego ważne jest zachowanie równowagi między dywersyfikacją a koncentracją. Eksperci zalecają używanie średnio nie więcej niż dziesięciu instrumentów inwestycyjnych. Pozwala to na dystrybucję środków w taki sposób, że w przypadku upadku jednej grupy straty są rekompensowane wzrostem pozostałych.

Ustaw zlecenia stop

Aby uniknąć ogromnych strat, gdyzmiany cen, ustaw z góry tzw. stop loss. To zablokuje cenę, umożliwiając w ten sposób traderowi zamknięcie pozycji. Jednak przed użyciem zlecenia stop wskazane jest przeprowadzenie analizy rynku. Równie ważna jest jednak gotowość tradera do podjęcia pewnego ryzyka.

Określ stopę zwrotu

W przypadku każdej, nawet potencjalnej transakcji na giełdzie, eksperci zalecają określenie stosunku zysku do straty. Ta prognoza pozwala zrównoważyć ryzyko. Jeśli nie można osiągnąć pożądanego współczynnika, zaleca się całkowitą rezygnację z tej metody inwestycyjnej.

Jest to ważne narzędzie do zarządzania ryzykiem w handlu. Jak ustalić stopę zwrotu, każdy uczestnik giełdy decyduje samodzielnie. Zależy to nie tylko od charakterystyki działania, ale także od charakteru samego uczestnika. Niektórzy chętniej podejmują ryzyko i nie boją się dokonywać transakcji, których nie są pewni.

Otwórz wiele pozycji

Jeżeli na giełdzie dostępnych jest kilka pozycji, pod warunkiem, że na każdym z nich używany jest identyczny instrument, trader musi wstępnie wybrać pozycje handlowe i trendy. Pierwsze przeznaczone są do handlu krótkoterminowego. Drugie są zaprojektowane na długi okres.

Jak chronić kapitał?

Podczas dokonywania transakcji na giełdzie inwestor powinien zwrócić szczególną uwagę na ochronę przed udziałem w transakcjach, które nie generują dochodu. W tym celu nawet profesjonalni gracze są szkoleni w zakresie zarządzania pieniędzmi.

Główną zasadą jest nie ryzykować imponujących sum. W każdej transakcji powinieneś starać się wykorzystać minimalną część swojego kapitału. Im mniejsza kwota transakcji, tym mniejsze ryzyko.

Jak stworzyć własną strategię?

Ludzie, którzy od dawna rozwijają się na giełdzie wiedzą, że nie ma uniwersalnych rozwiązań. Każdy gracz samodzielnie buduje własną strategię, kierując się zdobytą wiedzą i umiejętnościami praktycznymi.

Początkujący starają się uzyskać jak najwięcej informacji z dostępnych źródeł. Czytają newsy i artykuły fachowe, odwiedzają fora i zadają pytania ekspertom. Na podstawie otrzymanych informacji wyciągają własne wnioski dotyczące celowości kupna lub sprzedaży.

Ta metoda naprawdę pozwala na zebranie wielu informacji, ale z powodu braku praktycznego doświadczenia może prowadzić do nieudanych działań.

Oprócz wiedzy teoretycznej, musisz mieć realne strategie. W praktyce traderzy rzadko czekają dłużej niż miesiąc, aby zobaczyć, co się stanie. Pieniądze muszą stale się obracać i przynosić zyski. Strategia o nazwie „kup i trzymaj” ma zastosowanie tylko na bardzo dochodowych rynkach. Musisz jednak umieć dokładnie określić moment najbardziej dochodowej sprzedaży papierów wartościowych.

Podstawowe strategie

Inwestorzy znają niektóre z najpopularniejszych sposobów przeprowadzania transakcji:

• Skalpowanie. Polega na dokonywaniu dużej liczby małych transakcji, które przynoszą traderowi niski, ale prawie gwarantowany zysk. Główną wadą jest to, że przedwczesne przerwanie transakcji zmniejsza zysk inwestora. Kolejną wadą jest to, że ogromny negatywny handel może zniweczyć pozytywne skutki wszystkich innych.
• Inwestycja w ciągu dnia. Transakcja w tym przypadku zostaje zakończona w ciągu jednego dnia. Główną wadą jest to, że musisz codziennie dokonywać pozytywnych transakcji. Stwarza to presję psychologiczną, która powoduje złe podejmowanie decyzji.
• Handel pozycyjny jest uważany za jeden z najpopularniejszych. Ta opcja jest wybierana przez znaczną liczbę graczy.

Jak rozumiesz, szczególnie ważne jest przestrzeganie zasad zarządzania ryzykiem w handlu dla początkujących. Wynika to z faktu, że najwięcej błędów popełniają nowicjusze. Dlatego na początku kariery zawodowej powinni postawić nie na zysk, ale na umiejętność zachowania kapitału i unikania strat. W tym celu należy przestudiować książki dotyczące zarządzania ryzykiem w handlu oraz inne dostępne źródła.