Biznesplan dla inwestora: procedura redakcyjna, kluczowe punkty, metody prezentacji

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2023-12-17 10:38

Możliwe jest działanie bez pisemnego planu. Ale taki biznesmen jest jak podróżnik, który podróżuje po lesie bez kompasu. Jest też aspekt psychologiczny – to, co jest napisane na papierze, jest wyraźniej reprezentowane w głowie. Być może wynika to z faktu, że każdy biznesplan to przede wszystkim poważna praca analityczna.

Koncepcja ogólna

Praca analityczna algorytmu biznesowego zgodnie z jego przeznaczeniem jest dwojakiego rodzaju: dla Ciebie i biznesplan dla inwestora. Ale niezależnie od tego, osoba musi wyraźnie odzwierciedlać trzy czynniki:

• najbardziej obiektywna ocena ich możliwości, zarówno materialnych, jak i wyrażonych w zasobach i wiedzy;
• prognoza wyników;
• dokładne ramy czasowe.

Biznesplan dla inwestora spełnia jedną ważną funkcję - przekonuje osobę z zewnątrz o celowości zainwestowania pieniędzy w cudzy biznes. Pomysł powinien być przedstawiony możliwie zwięźle, z mocnymi argumentami, z obiektywną oceną ryzyka i logicznie przemyślanym. Doświadczenieprzedsiębiorców dopuszcza się niewielką redukcję ryzyka. Ale zdecydowanie nie warto zbyt wiele obiecywać.

Gdy plan jest tworzony dla siebie, możesz nieco obniżyć poprzeczkę prezentacji i znaków formalnych. Ale nie możesz pominąć ani jednego punktu. Algorytm powinien być napisany jak najbardziej szczegółowo.

Kolejna wskazówka od doświadczonych przedsiębiorców: lepiej porozmawiać o tym, na co i jak wydasz pieniądze inwestora, a nie o tym, jak możesz je zaoszczędzić.

Teaser

Na pierwszym etapie potencjalny inwestor może poprosić o teaser – najbardziej zwięzły opis projektu. Teaser nie powinien być duży, maksymalna dopuszczalna objętość to od 1 do 3 stron. Osoba powinna mieć czas na jej przeczytanie w ciągu 3-5 minut. Jeśli teaser go przekonuje, wówczas można przedstawić bardziej szczegółowy biznesplan dla inwestora.

Czy można obejść się bez zwiastuna? Biznesplan bez zwiastuna może osiągnąć cel. Ale jeśli będzie tylko teaser, to skuteczność spotkania z inwestorami będzie niska. Według algorytmu kompilacji biznesplan dla inwestora powinien być również pierwszym. Łatwo na jego podstawie napisać teaser. Inna nazwa tej sekcji to podsumowanie.

Cele biznesplanu

Biznesplan to mapa drogowa dla Twojej przyszłej firmy. Oto lista najpopularniejszych zadań, które rozwiązuje:

• obiektywna ocena pomysłu, identyfikacja mocnych i słabych stron;
• przygotowanie do uruchomienia;
• algorytm działań dla osób odpowiedzialnych;
• prezentacja dla potencjalnych inwestoróww celu uzyskania środków na rozwój lub start;
• uzyskanie pożyczki w banku;
• otrzymywanie inwestycji publicznych w formie dotacji lub grantów;
• perspektywy biznesowe;
• uzyskanie specjalnego statusu ekonomicznego lub dołączenie do wyspecjalizowanych społeczności.

Najczęstszym problemem, z jakim borykają się początkujący przedsiębiorcy, jest brak środków własnych. W tym przypadku istnieje szczególna forma relacji finansowych w gospodarce – inwestycje. Przeprowadza się go na zasadzie dobrowolności, jeśli inwestor widzi perspektywy w tym biznesie. Następnie zajmiemy się pytaniem, jak sporządzić biznesplan dla inwestora.

Metody prezentacji

Metodologie opracowane przez wiodące organizacje. Pomimo dużej liczby norm mają podobną strukturę. Różnią się priorytetami. Rozważ kilka standardów:

• UNIDO Standard - skupia się na szczegółowym opisie każdego elementu.
• Standard TACIS. TACIS jest organizacją świadczącą pomoc techniczną przedsiębiorcom w krajach WNP. W związku z tym biznesplan mający na celu przyciągnięcie inwestorów TACIS powinien zwracać maksymalną uwagę na ryzyko techniczne.
• Szablon EBRD. EBOR finansuje głównie sektory przemysłowe. Praktykowane jest zarówno finansowanie bezpośrednie, jak i za pośrednictwem innych banków partnerskich EBOR. Biorąc pod uwagę przemysłową orientację inwestycji, kluczową częścią biznesplanu z punktu widzenia inwestora jest analiza ryzyka i analiza SWOT.
• Szablon firmy konsultingowej BFM Group kładzie nacisk na ryzyko w zakresiewartość dodana i finansowe modele biznesowe.
• Szablon międzynarodowej firmy konsultingowej KPMG. Firma specjalizuje się w audycie i innym doradztwie biznesowym, co pozwala im na zajmowanie innej pozycji w rozwoju biznesu. Dlatego kluczową częścią biznesplanu według standardu KPMG z punktu widzenia inwestora jest analiza rynku i sposoby promocji produktu.

Poza tym standardy VEB, Sbierbank, FRP i Rosselkhozbank są szeroko stosowane. Najpopularniejszym jest standard UNIDO. Został opracowany w 1978 roku i jest nadal aktualny.

Struktura biznesplanu

Niezależnie od standardu, według którego będzie realizowane opracowanie biznesplanu dla inwestora, należy szczegółowo rozważyć następujące punkty:

• koncepcja biznesowa;
• opis projektu;
• zespół - kim są osoby odpowiedzialne, ich kwalifikacje, doświadczenie i wizja ich biznesu;
• analiza rynku;
• marketing, dystrybucja i sprzedaż;
• ryzyko;
• plan produkcji;
• plan inwestycyjny;
• plan finansowy.

Każdy z tych elementów jest integralną częścią firmy. Dlatego projekt biznesplanu dla inwestora wymaga szczegółowego rozważenia każdej pozycji.

Koncepcja biznesowa

Pod pojęciem biznesu prezentowane są różne interpretacje. Ale podsumowując, pojęcie to jest twoje własne zrozumienie, wizja roli twojego biznesu w społeczeństwie. Na Zachodzie koncepcja poszła nieco dalej. Począwszy od pierwszych latobecnego stulecia, jego społeczna rola jest istotna dla tamtejszego biznesu.

Uważa się, że biznes nie powinien ograniczać się do dostarczania zysków założycielom. Powinna też rozwiązywać nie tylko problemy konsumentów. Firma jest zachęcana do udziału w rozwiązywaniu problemów społecznych, mając własny punkt widzenia i wnosząc realny wkład w poprawę stanu środowiska.

Takie działania na pierwszy rzut oka wyglądają jak chwyt marketingowy: firma handlowa prowadzi kampanię na rzecz dzieci niepełnosprawnych i zachęca innych, aby nie pozostawali obojętni. Ale koncepcja jest humanistyczną ideą, której Twoja firma będzie stale przestrzegać. Dlatego ma na celu nie tylko przyniesienie korzyści, ale także rozwiązanie niektórych problemów.

W krajach WNP tę ideę opanowują dopiero wielkie korporacje. Dla przedstawicieli średnich i małych firm, zwłaszcza na etapie start-upu, nie trzeba być gorącym zwolennikiem tego czy innego pomysłu. Ale nie będzie zbyteczne, jeśli prezentacja biznesplanu inwestorowi zacznie się od myśli, jaki problem społeczny może rozwiązać firma.

Opis projektu

Ta sekcja powinna zawierać najbardziej szczegółowe informacje o firmie, jeśli już istnieje. Jeśli jeszcze nie, to musisz ujawnić wizję przedsiębiorcy. W przypadku istniejących firm ta sekcja jest przydatna do omówienia aktualnego stanu rzeczy, historii, przeszłych etapów wdrażania i sposobu, w jaki te wyniki są wspierane.

Warto zastanowić się osobno nad wynikami pierwszej sprzedaży, nad kanałem dystrybucji izysk z pierwszej transakcji. Warto skupić się na krytycznych okolicznościach, jakie zaistniały w trakcie rozwoju firmy i na sposobach wyjścia z nich. To jeden z ważnych punktów w pytaniu o to, jak napisać biznesplan dla inwestora. Opierając się na wynikach tego akapitu, powinien zrozumieć, że nie promujesz prymitywnego pomysłu, ale starannie opracowany, obiecujący projekt.

Osoby odpowiedzialne

Jedną z kluczowych kwestii wpływających na pozytywną decyzję inwestora jest tożsamość przedsiębiorcy i jego zespołu. Ta sekcja może nosić nazwę „Opis zespołu”, „Wykonawcy” itp. Ale z tej sekcji powinno być jasne, jak profesjonalny jest zespół, czy personel zatrudnia odpowiednich specjalistów (finansista, marketer, technolog itp.).

Przydałoby się również odnotowanie doświadczenia i udanych projektów każdego z członków zespołu. Nie każdy członek zespołu musi mieć doświadczenie, ale kluczowy personel musi być wysoce profesjonalny i mieć pewne osiągnięcia w swojej branży.

Ale jeśli mówimy o nowym, dopiero co powstałym zespole, to w tym dziale lepiej wskazać poprzeczkę, którą firma stawia sobie i sposoby osiągnięcia celów.

Napisanie biznesplanu dla inwestora to wykonalne zadanie dla każdego przedsiębiorcy. Ale w trakcie lub nawet przed realizacją projektu musi zrozumieć kluczowe czynniki swojego biznesu. Rekrutacja mieści się w tej kategorii. Należy pamiętać, że nawet najbardziej obiecujący pomysł może się nie udać z powodu nieumiejętności wykonawców. I odwrotnie, profesjonaliści są w stanie z powodzeniem wdrażać nawet mało obiecujące pomysły.

Na przykład system płatności PayPal. Niewiele osób zna jego historię rozwoju. Początkowo miał stworzyć system pozwalający na wykonywanie operacji pomiędzy dwoma komputerami przenośnymi. Pomysł nie został uwieńczony sukcesem, a ten program nie zadziałał. Ale zespół składał się z prawdziwych ekspertów. Dzięki ich inicjatywie możliwe było przeformatowanie systemu – zdecydowano się na wprowadzenie płatności online. Efektem był wzrost udziałów systemu do półtora miliarda dolarów.

Analiza rynku

Rozbudowa, osiągnięcie nowego poziomu, a nawet rozpoczęcie nowej działalności wymaga solidnej inwestycji finansowej. Jeśli pomysł jest obiecujący, a chęć do pracy w pełnym rozkwicie, warto skorzystać z tradycyjnego modelu finansowania zewnętrznego – inwestycji. Ale jak napisać biznesplan dla inwestora, aby przekonać go o powadze jego planów?

Aby to zrobić, musisz opisać pomysł z różnych aspektów, z których zasadniczym jest analiza rynku. Analizę należy przeprowadzić w następujących kierunkach:

• Co wiadomo o branży? W tej sekcji powinieneś przeanalizować rozwój całej branży: wielkość rynku, jakie trendy się pojawiają, jaką pozycję zajmuje lub zajmie Twoja firma? Zebrane dane zostaną również wykorzystane w strategii marketingowej.
• Konkurs. Biznesplan jest niezbędny, aby inwestor mógł określić perspektywy swoich inwestycji. Jednym z kryteriów oceny jest wiedza przedsiębiorcy na temat konkurencji. Najprawdopodobniej będzie to wymagaćprzeprowadzić własne badania, które powinny zidentyfikować zarówno mocne, jak i słabe strony konkurencji. Badania powinny dotyczyć cech funkcjonalnych produktów konkurencji, czynnika cenowego, strategii promocji, narzędzi marketingowych i zarządzania. Po co to jest? W procesie poszukiwań w celu napisania biznesplanu dla inwestora można zidentyfikować słabe strony konkurencji. W takim przypadku Twoja własna strategia będzie na nich polegać.
• Docelowi odbiorcy. W tej kwestii eksperci zalecają, aby nie ograniczać się do badań biurowych. Im więcej informacji z pierwszej ręki (opinii od potencjalnych konsumentów), tym lepiej. W praktyce większość przedsiębiorców opiera się wyłącznie na oficjalnych danych dotyczących grupy docelowej. W efekcie promocji towarzyszą nieprzewidziane czynniki, a strategia wymaga dostosowania już w trakcie wdrażania. Typowe pytania, na które należy odpowiedzieć, to: kim są potencjalni klienci? Jakie są problemy? Jak Twój produkt/usługa pomoże?
• Korzyści. Dosłownie dziesięć lat temu książki biznesowe doradzały szukanie niszy, która ma stłumiony popyt. Guru zalecali zakładanie firm w wolnym przemyśle. Ale dzisiejsze realia są takie, że trudno jest znaleźć zarówno pierwszy, jak i drugi czynnik. Tradycyjne rynki są bliżej przesytu niż niedoboru graczy. Ale dla przedsiębiorcy nie powinno to być przeszkodą, jeśli jest coś, co może zaskoczyć kupującego.

Te cztery elementy powinny byćdokładnie przestudiowane przez tych, którzy są zainteresowani tym, jak napisać biznesplan dla inwestora. W praktyce ten etap nazywa się testem rzeczywistości dla nowo wybitej marki. Niestety zdecydowana większość firm nie może tego znieść.

Marketing

Biznesplan to mapa drogowa Twojego pomysłu, a marketing to mapa drogowa produktu lub usługi. Jednocześnie dla poważnej firmy marketing powinien stać się integralną częścią procesu produkcyjnego. To osobna strategia. Przygotowując biznesplan dla inwestora, należy również szczegółowo przeanalizować tę strategię. W szczególności należy odpowiedzieć na następujące pytania:

• Analiza popytu w regionie iw przedziale czasowym: jaka wielkość produkcji jest planowana do sprzedaży w danym mieście? Prognoza na przyszły rok – jak zmieni się popyt i jak firma zachowa się w takich warunkach? Jak można wpływać na popyt?
• Jak konkurenci promują swoje produkty lub usługi? Tutaj możesz skorzystać z powyższych informacji. Ale jeśli istnieje szczegółowa analiza, to jest to mile widziane.
• Jakie czynniki wpływają na popyt, to jedno z kluczowych pytań dla każdej firmy. Ważne jest, aby jak najdokładniej określić: co sprawia, że klienci kupują lub nie kupują produktu: koszt, sezon czy jakość produktu? Ważne jest również, aby wziąć pod uwagę ich poziom dochodów i częstotliwość zakupów.
• Metody sprzedaży: detaliczna, hurtowa, online? Jednocześnie konieczne jest określenie, która z metod zapewni maksymalny poziom zysku.
• Polityka cenowa: co składa się na cenędobra? Jaki jest koszt i marża sprzedaży?
• Ostateczny cel: Jakie są pewne oznaki, że strategia marketingowa okazała się skuteczna lub odwrotnie? To pytanie o dokładnie tym samym brzmieniu może być pierwszym punktem, ale istota pozostaje ta sama: co w końcu powinien dać marketing? Może to być stymulacja określonych sposobów sprzedaży, zwiększenie świadomości marki, zwiększenie lojalności klienta, przyciągnięcie jego uwagi lub powtórzenie sprzedaży.

Zagrożenia

Do oceny ryzyka stosuje się różne metody. Najpopularniejsze to:

• Analiza Monte Carlo;
• analiza wrażliwości;
• analiza scenariuszy.

Ponadto ryzyko charakteryzuje się własną dynamiką, ściśle proporcjonalną do życia firmy. Najwyższy poziom ryzyka występuje zwykle na etapie rozruchu projektu. Z biegiem czasu, gdy firma nabiera rozpędu, ma tendencję do spadania, ale nie znika całkowicie. Jednak przy odpowiednim poziomie wcześniejszej analizy można zarządzać ryzykiem. Jeśli przedsiębiorca jest zaniepokojony tym, jak przygotować biznesplan dla inwestora, to ten punkt powinien zostać szczegółowo opracowany. To on jest jednym z podstawowych kryteriów oceny.

Do analizy można użyć dowolnej z powyższych metod. Można je również zastosować na etapie opracowywania finansowego modelu biznesowego. Jeśli mówimy o celu takich badań, pomagają one wizualnie zobaczyć zależność projektu od różnych czynników, na przykład od kosztów lub wielkości.sprzedaż.

Również analiza ryzyka pomaga wizualnie zobaczyć taki czynnik, jak „margines bezpieczeństwa”. Termin ten odnosi się do prawdopodobieństwa wystąpienia pewnych trendów w przypadku zmiany zwykłych warunków projektu. Na przykład, jak zmienią się wyniki finansowe firmy, jeśli cena produktu wzrośnie o 20%? Co się stanie, jeśli cena spadnie o 20%?

W zależności od uzyskanych wyników przygotowywane są plany alternatywne. Na przykład, jeśli ceny wzrosną, firma podniesie płace, a jeśli ceny spadną, będzie musiała zwiększyć inwestycje. Takie decyzje mają inną nazwę - środki wyrównawcze.

Jeżeli projekt już działa, przedsiębiorca ma już doświadczenie w pokonywaniu zagrożeń. Zaleca się również ich odzwierciedlenie. Badanie tego punktu ostatecznie pokaże inwestorowi, jak rozważny lub doświadczony jest przedsiębiorca w sprawach biznesowych.

Plan produkcji

Ten przedmiot jest bardzo ważny, jeśli projekt ma charakter produkcyjny. Jeśli jest to usługa lub inna działalność, w tej sekcji można wymienić zapotrzebowanie na sprzęt biurowy, specjalistyczne wsparcie lub specjalne szkolenie.

Plan produkcji składa się z dwóch dużych grup: niezbędnych środków obrotowych i środków trwałych. Pierwsze to:

• surowce do produkcji;
• materiały;
• akcje;
• półprodukty;
• VAT od zakupionych towarów;
• gotówka itp.

W uproszczeniu, aktywa obrotowe obejmują te aktywa, których okres obowiązywaniaktórych użytkowanie nie przekracza 12 miesięcy. Wszystko, co już jest, to aktywa trwałe. W szczególności są to:

• budynki i budowle;
• sprzęt;
• własność intelektualna firmy;
• gotówka z długim okresem użytkowania;
• aktywa z tytułu podatku odroczonego;
• wartości materialne.

Sekcja na tym się nie kończy. Konieczne będzie wcześniejsze skontaktowanie się z dostawcami i uzyskanie ich ofert handlowych wraz z cennikami. Jeśli projekt już trwa, należy wskazać liczbę dostępnych dostawców. Krótko mówiąc, z tej sekcji inwestor powinien zrozumieć kluczowe procesy w produkcji.

Plan inwestycyjny

Ta sekcja powinna zawierać informacje o sprawach finansowych pomiędzy inwestorem a przedsiębiorcą. W szczególności należy odpowiedzieć na następujące pytania:

• wymagana wielkość inwestycji, ich harmonogram;
• jakiego sprzętu potrzebujesz;
• warunki inwestycyjne;
• faza inwestycyjna projektu;
• co zostanie zrobione w fazie inwestycji itp.

Jak zrobić biznesplan dla inwestora, aby był zwięzły i przystępny do przedstawiania informacji? W tym celu wielu przedsiębiorców korzysta z wykresu Gantta.

Na wykresie Gantta, oprócz fazy inwestycji, można również pokazać krzywe krytyczne, które mogą prowadzić do wydłużenia okresu inwestycji.

Plan finansowy

Ostatnia, ale najważniejsza sekcja. Tutaj sporządzane jest podsumowanie biznesplanu pod kątem potencjałuinwestorzy w formie dokładnych obliczeń ekonomicznych i muszą zawierać następujące elementy:

1. Koszt projektu.
2. Oczekiwany dochód.
3. Koszt produktu.
4. Koszty inwestycji.
5. Obliczenia według rodzajów wydatków: bezpośrednie i pośrednie.
6. Harmonogram realizacji funduszy inwestycyjnych.
7. Oświadczenie o przepływach pieniężnych.
8. Wskaźniki efektywności inwestycji, które obejmują takie pozycje jak: NPV – wartość bieżąca netto projektu, okres zwrotu, PI – wskaźnik rentowności, IRR – wewnętrzna stopa zwrotu, KFK – przepływy pieniężne netto, itp.
9. Analiza wrażliwości projektu w liczbach.
10. Sprawozdanie finansowe.
11. Przychody.
12. Zysk netto.
13. Marża.
14. EBITDA.
15. Oszacuj całkowity koszt projektu.

Końcowe wskazówki

Jeśli rozwiążesz wszystkie powyższe punkty, otrzymasz solidną stertę papierów. Pamiętaj jednak, że inwestorzy patrzą na setki zapytań i nie lubią spędzać czasu na każdym z nich. Dlatego informacje należy przedstawiać zwięźle i zwięźle, ściśle przestrzegając logicznej struktury.

Wykresy i wykresy są integralną częścią informacji finansowych. Pożądana jest wizualizacja każdego pojedynczego bloku informacji.

Kolejnym ważnym szczegółem są źródła informacji. Skąd wzięły się statystyki, te czy tamte liczby? Link do źródła jest wymagany. Ponadto przed użyciem gotowych danych należy wziąć pod uwagę reputację zasobu i stopień niezawodności.

Częsty błądwielu aspirujących przedsiębiorców - nadużywanie fachowej terminologii w celu uzyskania bardziej przekonującego wyglądu. Ale takie podejście może mieć odwrotny skutek. Dlatego biznesplan powinien być napisany w taki sposób, aby był zrozumiały nawet dla osoby z dala od problemów finansowych.