Windykacja należności: warunki i tryb

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2023-12-17 10:38

Prawie każda firma ma do czynienia z należnościami. Jest to gotówka, którą kontrahenci muszą w przyszłości przekazać. Najczęściej ma to miejsce przy pracy z odroczonym terminem płatności lub przy udzielaniu rat i pożyczki. Taki dług może być zwykłym lub złym długiem. W przypadku braku środków od dłużnika w ustalonym terminie, należności są ściągane.

Początkowo firmy starają się pokojowo rozwiązać problem, stosując metody przedprocesowe. Jeśli nie przyniosą pożądanego rezultatu, wierzyciel jest zmuszony udać się do sądu.

Koncepcja wierzytelności

Jest to dług wobec firmy wobec kontrahentów. Ten dług powstaje w wyniku różnych transakcji.

Dla każdej firmy ważne jest, aby taki dług nie był zbyt duży, ponieważ często jest on dość trudny do odzyskania. Często w ogóle masz do czynienia ze złymi długami, ponieważdłużnicy ogłaszają upadłość lub po prostu nie mogą zwrócić środków ze względu na złą kondycję finansową. Dlatego konieczne jest dostarczanie towarów na kredyt tylko zaufanym i rzetelnym firmom.

Metody zbierania

Procedura windykacji rozpoczyna się po braku środków od dłużnika w określonym przedziale czasowym. Należności przeterminowane można odebrać na różne sposoby. Należą do nich:

• Metoda roszczenia. Polega ona na dobrowolnym zwrocie środków przez dłużnika wraz z naliczoną karą, której wysokość jest zwykle określana bezpośrednio w umowie. W takim przypadku wierzyciel przesyła dłużnikowi roszczenie, które wskazuje na konieczność zwrotu środków. Ta metoda jest zwykle nieskuteczna.
• Porządek sądowy. Jest to wymuszony sposób zwrotu pieniędzy. Za najskuteczniejszą uważa się windykację należności na drodze sądowej. W tym celu firma musi złożyć w sądzie stosowny pozew. W ten sposób możesz nie tylko zwrócić swoje środki i naliczoną karę, ale także zażądać odszkodowania za szkody materialne.

Najpierw roszczenie musi zostać wysłane do dłużnika. Sąd często nie uwzględnia pozwu, jeśli nie ma dowodów na zastosowanie przedprocesowej metody rozwiązania problemu.

Czy muszę złożyć reklamację?

Wiele firm uważa, że jeśli dłużnicy nie zwrócą środków w ustalonym terminie, możesz natychmiast udać się do sądu,w celu zbierania pieniędzy przy użyciu środków przymusu. W rzeczywistości, aby rozwiązać ten problem, obowiązkowa jest przedsądowa metoda rozwiązania sporu. Bez tego wniosek często nie jest akceptowany przez sąd.

Funkcje windykacji należności obejmują:

• często w samej umowie, sporządzanej między dwiema firmami, znajduje się klauzula wskazująca na konieczność skorzystania z metody reklamacyjnej, więc zgłoszenie reklamacji jest krokiem obowiązkowym;
• standardowo banki nie rozpatrują roszczeń, o ile nie towarzyszą im dowody, że wierzyciel próbował polubownie rozwiązać problem;
• jeżeli umowa nie zawiera informacji o konieczności wystawienia roszczenia, dopuszcza się natychmiastowe złożenie pozwu w sądzie.

Najbardziej istotne jest natychmiastowe skierowanie sprawy do sądu, jeśli kontrahentem jest spółka LLC z niewielką ilością aktywów. W takich warunkach, po otrzymaniu roszczenia, firma może zostać szybko zlikwidowana przez właścicieli, przez co windykacja należności stanie się niemożliwa. Dlatego w niektórych sytuacjach optymalne jest natychmiastowe rozpoczęcie przymusowego zwrotu środków.

Zasady składania reklamacji

Jeżeli firma działająca jako wierzyciel zdecyduje się użyć oryginalnej metody roszczenia w celu rozwiązania problemu, ważne jest, aby dowiedzieć się, w jaki sposób roszczenie zostało sporządzone prawidłowo. Przejęcie należności jest tworzone z uwzględnieniemzasady:

• dokument musi zawierać podstawowe informacje z umowy, na podstawie której powstał dług;
• wskaż numer i szczegóły umowy;
• opisuje warunki, na podstawie których powstał dług, a także podaje datę zwrotu środków;
• dodatkowo należy odwołać się do różnych aktów normatywnych, np. do przepisów rozdz. 30 GK;
• wskazuje wymóg, na podstawie którego dłużnik musi zwrócić środki w określonym terminie;
• poniósł negatywne konsekwencje dla kontrahenta, jeśli nie spełnia on wymogów roszczenia, reprezentowanych przez naliczenie odsetek i kar, odwołanie wierzyciela do sądu lub inne istotne negatywne czynniki.

Sporządzany jest dokument w dowolnej formie, ale musi on zawierać wszystkie informacje, na podstawie których firma dochodzi roszczeń wobec swojego dłużnika. Jeżeli istnieje nieściągalna należność, ponieważ dłużnik jest w stanie upadłości, to zazwyczaj przeniesienie wierzytelności nie prowadzi do pożądanego rezultatu. W takim przypadku wierzyciel musi być wpisany do rejestru wierzycieli.

Dłużnik potwierdza roszczenie

Dość rzadko dłużnicy pozytywnie reagują na roszczenie. Często brak płatności w ramach umowy wynika z błędów w pracy księgowego lub innych specjalistów firmy. W takich warunkach, po otrzymaniu roszczenia, organizacja niezwłocznie spłaca dług.

Jeżeli dłużnik nie ma środków finansowych, to onmoże jeszcze zgodzić się na piśmie na istnienie długu. W takim przypadku można zastosować uproszczoną procedurę dochodzenia należności za pośrednictwem sądu. Materiały są rozpatrywane przez sąd bez konieczności obecności obu uczestników procesu, dzięki czemu decyzja zapada szybko na korzyść powoda. Wynika to z faktu, że pisemne uznanie roszczenia jest dowodem pozytywnym. Dodatkowo takie uznanie przywraca przedawnienie.

Co zrobić, jeśli nie ma reakcji?

Najczęściej wierzyciele mają do czynienia z faktem, że dłużnicy w żaden sposób nie reagują na prawidłowo sporządzone roszczenie. W takim przypadku wymagane jest zastosowanie przymusowych środków do windykacji należności.

Na początku może obowiązywać własna usługa odbioru, jeśli jest dostępna. Zazwyczaj banki posiadają specjalne działy zajmujące się tym procesem. Pracownicy instytucji regularnie przypominają dłużnikom o istnieniu długu, a także wykorzystują roszczenia lub spotkania osobiste do wpływania na osoby niebędące płatnikami.

Jeśli żadne działanie nie przyniesie pożądanego rezultatu, będziesz musiał udać się do sądu.

Gdzie jest złożone roszczenie?

Procedura sądowa spłaty zadłużenia jest uważana za dość skomplikowaną. Aby to zrobić, musisz sporządzić wniosek o windykację należności. Pozew ten jest wnoszony do Sądu Arbitrażowego. Sąd może określić bezpośrednio strony umowy podczas sporządzania umowy, dlatego stosuje się porozumienie umowne.jurysdykcja. Jeżeli takiej informacji nie ma w umowie, to brane są pod uwagę zasady:

• standardowo roszczenie należy złożyć w siedzibie pozwanego, reprezentowanej przez adres siedziby przedsiębiorstwa;
• często przedmiotem sporu jest nieruchomość, w tym przypadku wybierany jest sąd w miejscu lokalizacji tego lokalu;
• jeżeli umowa określa miejsce wykonania, to adres ten jest brany pod uwagę przy ustalaniu sądu, do którego zostanie wysłane roszczenie;
• jeżeli są roszczenia wobec dowolnego oddziału przedsiębiorstwa, wówczas wniosek jest wysyłany do miejsca jego lokalizacji.

Jeżeli powód nie może zdecydować, gdzie dokładnie wysłać wniosek, możesz skorzystać z pomocy pracowników sądu.

Zasady składania reklamacji

Przy formułowaniu roszczenia zaleca się uwzględnienie pewnych zasad, które pozwalają wstępnie sformułować prawidłowe oświadczenie. Podstawowe wymagania są następujące:

• należności przeterminowane można odzyskać tylko poprzez złożenie roszczenia na piśmie;
• wskazuje sąd, w którym składany jest ten dokument;
• podaje informacje o obu stronach procesu, przedstawione przez wierzyciela i dłużnika;
• wpisane są wymagania powoda, polegające na konieczności zwrotu środków, a dodatkowo zalecane jest pozostawienie linków do regulaminu;
• obejmuje obliczenie ceny roszczenia i kwoty do odzyskania;
• wskazuje, że powód użyłprzedsądowa metoda windykacji;
• podaje dane o zastosowanych środkach tymczasowych, jeśli zostały one użyte przy sporządzaniu umowy;
• na końcu lista wszystkich dokumentów dołączonych do wniosku.

Jeżeli powyższe wymagania zostaną naruszone, wniosek może nie zostać przyjęty przez sędziego. Zarządzanie należnościami to złożony proces, dlatego w dużych firmach powstaje odpowiedni dział. Specjaliści zajmują się kalkulacjami, regulacją długów, zgłaszaniem roszczeń i sporządzaniem pozwów. Zazwyczaj są oni reprezentowani przez prawników reprezentujących interesy przedsiębiorstwa w sądzie.

Jakie jest płacone cło państwowe?

Wysokość opłaty zależy od wartości roszczenia, dlatego należy ją wcześniej obliczyć.

Zaleca się, aby powód podczas sporządzania pozwu wskazał, że to pozwany musi pokryć wszystkie koszty prawne. Zazwyczaj takie spotkania kończą się tym, że sędzia staje po stronie powoda, więc pozwany musi nie tylko zwrócić należne wierzycielowi środki, ale także pokryć koszty sądowe.

Jak zwracane są środki?

Po wydaniu pozytywnego orzeczenia przez powoda, firma może skorzystać z różnych metod bezpośredniego zwrotu pieniędzy. Stosowane są do tego metody:

• firma będąca dłużnikiem może samodzielnie zwrócić środki wraz z odszkodowaniem i naliczonymi karami;
• wierzyciel może zwrócić się do banku, w którym dłużnik ma otwarty rachunek bieżący, abyzostały odpisane, za które pracownicy instytucji bankowej zobowiązani są do przekazania jedynie tytułu egzekucyjnego;
• w przypadku braku środków na rachunku bieżącym wskazane jest przekazanie tytułu egzekucyjnego komornikom, którzy mogą wpływać na dłużników na różne sposoby;
• jeżeli dłużnik nie posiada środków ani majątku, wówczas do sądu może zostać wniesiony pozew o ogłoszenie upadłości przedsiębiorstwa.

Najlepszy sposób działania wybiera bezpośredni pożyczkodawca.

Jak długo trwa spłata długu?

Okres windykacji należności wynosi trzy lata. Okres ten jest okresem przedawnienia.

Okres ten jest odnawiany, jeśli dłużnik potwierdzi istnienie długu na piśmie. Często nie ma w ogóle możliwości spłaty zadłużenia. W takim przypadku stosowany jest odpis na należności. Jest to zwykle wymagane w sytuacjach:

• ginie dłużnik;
• okres przedawnienia kończy się;
• firma będąca dłużnikiem ogłasza upadłość;
• orzeczenie wydaje sąd, na podstawie którego dłużnik zostaje zwolniony ze spłaty długów z różnych powodów.

Przedawnienie musi być prawidłowo obliczone, do czego pożądane jest wykorzystanie informacji zawartych w aktach uzgadniania zadłużenia, roszczeniach lub innych oficjalnych dokumentach.

Zasady zarządzania długiem

Każda firma, która ma wielu dłużników, musi właściwie zarządzać należnościami. W tym celu sporządzane są specjalne harmonogramy, na podstawie których regulowana jest procedura zwrotu środków. Pozwoli to uniknąć sytuacji, gdy przedawnienie się przedawni, a więc nie będzie możliwe odzyskanie długu.

Jeżeli dług z różnych powodów zostanie uznany za nieściągalny, wówczas należności zostaną umorzone. Taka sytuacja jest uważana za nieprzyjemną dla każdej firmy, która traci środki. Dzięki takiemu odpisowi możesz nieznacznie obniżyć podstawę opodatkowania podatkiem dochodowym od osób prawnych.

Wniosek

Należności muszą być właściwie zarządzane przez każdą firmę. W przypadku braku środków od dłużników w ustalonym terminie, wymagane jest skorzystanie z różnych metod gromadzenia środków. Tylko przy odpowiednim zarządzaniu należnościami, długi mogą być kontrolowane i zwracane przed końcem okresu przedawnienia.

W celu odzyskania środków stosuje się roszczenie lub postępowanie sądowe. Najczęściej sędzia wymaga, aby firmy w pierwszej kolejności starały się rozwiązać sprawę polubownie. Jeśli po wysłaniu roszczenia do dłużnika nie ma pożądanego rezultatu, wierzyciel może zwrócić się do sądu.