2025 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2025-01-24 13:23
Inwestowanie wszystkich pieniędzy w jeden instrument pomnażania kapitału zawsze było uważane za bardzo ryzykowne przedsięwzięcie. Dużo bardziej stabilna i wydajna jest dystrybucja środków w różnych kierunkach, tak aby ewentualne straty w jednym obszarze były kompensowane zwiększonym poziomem dochodów w innym. Praktyczną realizacją tego pomysłu jest portfel inwestycyjny. W rzeczywistości reprezentuje całość inwestycji finansowych i realnych. Jeśli mówimy o giełdzie, to w wąskim znaczeniu tego słowa pojęcie to oznacza absolutnie wszystkie papiery wartościowe, bez względu na rodzaj, czas trwania i płynność, będące w posiadaniu osoby prawnej lub osoby fizycznej, działającej jako integralny przedmiot zarządzania.
Co to jest portfel inwestycyjny
Każdy inwestor ma swój własny priorytet między ryzykiem, rentownością i płynnością inwestycji. W zależności od stosunku tych czynników można wyodrębnić portfel wzrostu,dochodowy i mieszany, rozsądnie łącząc oba te obszary. Każdy z nich ma swoje cele i cechy. Zatem wzrost portfela inwestycyjnego ma na celu maksymalizację dochodów w długim okresie. W takim przypadku inwestor rezygnuje z wysoce dochodowych obszarów, które generują dochód w krótkim czasie. Podstawą takiego portfela są z reguły papiery wartościowe wykazujące stabilny wzrost, a jego celem jest zwiększenie kapitału poprzez wzrost wartości rynkowej takich aktywów. W tym przypadku dywidendy odgrywają drugorzędną rolę. Wręcz przeciwnie, portfel inwestycji dochodowych ma na celu maksymalizację zysku z każdej transakcji i ma na celu maksymalną rentowność w krótkim okresie. W tym przypadku długoterminowa perspektywa papierów wartościowych nie ma decydującego znaczenia, a decydującym kryterium wyboru papierów wartościowych są wysokie dochody bieżące, w tym z tytułu wypłaty dywidendy i odsetek. Ryzyko portfela inwestycyjnego w tym przypadku jest znacznie wyższe niż w poprzedniej opcji. Te dwa typy to skrajności, właściwe tylko w szczególnych przypadkach i w określonych okolicznościach. Najlepiej jest oczywiście stworzyć zrównoważony portfel lub, jak to się nazywa, portfel inwestycyjny wzrostu i dochodu. Jego celem jest optymalne połączenie rentowności i ryzyka.
Wybór instrumentów inwestycyjnych
Bez względu na rodzaj portfela zalecamy stosowanie dywersyfikacji wszędzie. Na różne dokumenty ma wpływ ogromna liczba czynników i niemożliwe jest śledzenie ich wszystkich. Dlatego koncepcja portfela inwestycyjnego implikuje rozsądnealokacja środków pomiędzy różne rodzaje instrumentów finansowych. Po wybraniu klasy aktywów, sensowne jest alokowanie środków pomiędzy różne rodzaje papierów wartościowych należących do tej klasy. Na przykład, jeśli rząd zdecyduje się skupić na energetyce, zamiast kupować akcje zdecydowanego lidera z całym kapitałem, lepiej kupić udziały w kilku spółkach działających w tym obszarze. Kolejną opcją dywersyfikacji jest wybór papierów wartościowych z różnymi okresami wypłaty dywidendy. Umożliwi to ponowne zainwestowanie w aktywa, których wartość znacznie wzrosła.
Weryfikacja okresowa
Przynajmniej raz w roku należy przeprowadzić kompleksową analizę i ocenić obecny rozkład aktywów oraz, jeśli to konieczne, skorygować stosunek aktywów. Na początku ważne jest, aby dowiedzieć się, jak osiągać cele na czas w dłuższej perspektywie, a wraz ze zdobywaniem doświadczenia, kiedy czujesz się pewnie w swoich prognozach, możesz częściej dostosowywać portfel.
Reinwestycja
Regularne inwestowanie części zysków w aktywa może znacznie zwiększyć kapitał. Jednocześnie zamiast dużego wkładu na koniec okresu rocznego, lepiej inwestować 1/12 tej kwoty miesięcznie. Chociaż jest całkowicie dopuszczalne dokonywanie dużych inwestycji, jeśli są one dostępne w danym momencie, a obecna sytuacja wymaga szybkiego działania.
Zalecana:
Portfel inwestycyjny: koncepcja, rodzaje, cechy zarządzania
Ten artykuł przedstawia opis podstaw inwestycji portfelowych. Scharakteryzowano różne rodzaje portfeli. Opisano podstawy zarządzania portfelem, główne ryzyka oraz sposoby ich eliminacji
Twój numer konta: gdzie zobaczyć, co się dzieje i tak dalej
W naszych czasach numer konta to kategoria znana wszystkim. Każdy ma przynajmniej jeden taki kod identyfikacyjny, składający się z określonej liczby cyfr. I przez większość czasu jest to związane z finansami
Co to jest indywidualny rachunek inwestycyjny? Jak otworzyć indywidualny rachunek inwestycyjny?
Co to jest indywidualny rachunek inwestycyjny? Jak i gdzie można go otworzyć? Dlaczego tego typu inwestycja jest atrakcyjna dla ludności? Jakie istnieją systemy ulg podatkowych? Jak nie popełnić błędu przy wyborze?
Jak stać się bogatszym? Jak odnieść większy sukces i stać się bogatszym? Jak bogaci się wzbogacili: jaki jest sekret ludzi sukcesu
Z podejścia do życia i pracy we współczesnym świecie oligarchów można wyciągnąć wiele niezwykle ciekawych wniosków. Jednak nie powinieneś się rozłączać, jak stać się bogatszym, ponieważ dla każdej osoby ten problem jest rozwiązywany na swój własny sposób. Niech Bóg da ci tyle pieniędzy, żebyś nie czuł ich znaczenia, przestając prowadzić drobne kalkulacje, bo wtedy możesz czuć się szczęśliwy
Gdzie wydobywane są szmaragdy i jak to się dzieje?
Większość miłośników kamieni mineralnych zastanawia się, gdzie wydobywa się szmaragdy. Taka procedura została przeprowadzona na pustyni Arabii już w okresie starożytnego Egiptu, Rzymu i Grecji. Persowie i Indianie bardzo szanowali ten minerał