Inwestowanie od podstaw dla początkujących. Strategie inwestycyjne

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2023-12-17 10:38

Inwestycje i finanse w sensie ogólnym są uważane za środki służące do uzyskania pewnego pozytywnego wyniku. Może mieć charakter pieniężny, defensywny, intelektualny, społeczny i tak dalej. Taka interpretacja tych pojęć wykracza poza zakres rozważań ekonomicznych. Z tego punktu widzenia inwestycje i finanse pełnią funkcję narzędzia do pozyskiwania dużej ilości pieniędzy, generowania dochodu czy powiększania kapitału. Mogą być również używane do obu.

Esencja inwestowania

Powyższe definicje interpretują to pojęcie jako sposób na pomnażanie własnego kapitału i metodę osiągania celów pozaekonomicznych. Na przykład państwo, inwestując środki z budżetu w rozwój astrofizyki, nie spodziewa się zysku. Jednak zastrzyk kapitału w ten obszar pozwala na ważne prace badawcze. WW wąskim sensie inwestycja polega na przyroście zainwestowanego kapitału. Ogólna definicja zawarta jest w ustawie federalnej. Zgodnie z jej postanowieniami za inwestycje uważa się papiery wartościowe, środki pieniężne, inne nieruchomości, prawa rzeczowe mające wartość. Są one inwestowane w biznes lub inną działalność, aby generować dochód lub osiągnąć inny korzystny efekt. Inwestycje kapitałowe traktowane są jako inwestycje w środki trwałe. Należą do nich m.in. koszty doposażenia, budowy i przebudowy istniejących przedsiębiorstw, koszty zakupu sprzętu, maszyn, zapasów, narzędzi, a także działań projektowych i wynalazczych itp. Inwestycje rozumiane są szerzej niż inwestycje kapitałowe, aw węższym znaczeniu niż koszty. Na przykład koszty mogą być jednorazowe i aktualne. To pierwsze można przypisać inwestycjom.

Funkcje realizacji

Nowoczesny system gospodarczy przewiduje różnego rodzaju inwestycje. Wkład środków odbywa się w określonych programach, których realizacja umożliwia osiągnięcie wyznaczonych celów. Przedstawiono je jako zbiór działań i środków, które nie są sprzeczne z normami prawa. Inwestycje w projekty realizowane są przez pewien okres. We wspomnianej wyżej ustawie federalnej koncepcja programu jest przedstawiana jako uzasadnienie ekonomicznej wykonalności, terminu i wielkości inwestycji kapitałowych. Ta kategoria aktów prawnych obejmuje zarówno dokumentację opracowaną zgodnie z obowiązującymi normami, jak izatwierdzone zgodnie z obowiązującymi normami i w określony sposób. Projekt inwestycyjny to między innymi opis praktycznych działań inwestycyjnych (biznes plan). Ustawa wprowadza również dodatkowe pojęcie. W szczególności przepisy przewidują taką definicję, jak „projekt priorytetowy”. Jest uważany za zestaw środków o łącznej wielkości inwestycji kapitałowych, który spełnia ustalone wymagania i znajduje się na liście zatwierdzonej przez rząd.

Tematy

Wdrożenie praktyczne – początek inwestycji – jest nie do pomyślenia bez realizacji określonych działań indywidualnych lub zbiorowych. Tematy i przedmioty są integralnymi elementami tej pracy. Do tych pierwszych należą organizacje i obywatele, którzy prowadzą celowe działania w procesie rozwiązywania problemów stawianych w projektach inwestycyjnych. Tematy to:

• Wykonawcy (wykonawcy).
• Klienci.
• Inwestorzy.
• Użytkownicy obiektów.
• Inni członkowie.

Prawodawstwo umożliwia jednemu podmiotowi połączenie funkcji dwóch lub więcej uczestników projektu, chyba że umowa lub umowa państwowa stanowi inaczej.

Obiekty

Są to różne własności tworzone przez organizacje i przedsiębiorstwa w sektorach nieprodukcyjnym i przemysłowym, certyfikaty, obligacje, akcje i inne papiery wartościowe, produkty naukowe i techniczne, własność i inne prawa (w tym prawanieruchomości), depozyty gotówkowe. Można również rozróżnić obiekty załącznika:

• Poszukiwania geologiczne.
• Obiekty komunikacji i transportu.
• Budownictwo mieszkaniowe.
• Zaplecze rolnicze.
• Struktury sfery społecznej (instytucje edukacyjne, medyczne, kulturalne i edukacyjne) itp.

Klasyfikacja

Strategie inwestycyjne są tworzone według różnych kryteriów:

• Dla obiektów załączników.
• Warunki inwestycji.
• Forma własności.
• Orientacja terytorialna.
• Źródła funduszy.
• Sfery gospodarcze.
• Koncentracja na przemyśle.
• Możliwości uczestniczenia w zarządzaniu i tak dalej.

Najważniejsza jest klasyfikacja działalności inwestycyjnej według obiektów. Zgodnie z tą cechą rozróżnia się inwestycje finansowe i rzeczowe. Te z kolei dzielą się na niematerialne i materialne, te drugie na portfolio, bezpośrednie i inne.

Prawdziwe inwestycje

Konstrukcje, urządzenia, maszyny, budynki itp. służą jako obiekty inwestycji materialnych. Inwestycje niematerialne mają na celu pozyskanie licencji, patentów, wdrożenie programów zaawansowanego szkolenia i przekwalifikowania personelu oraz opłacenie działalności badawczej. W ramach praktyki statystycznej inwestycje rzeczowe nazywane są wkładami do aktywów niefinansowych. Ich księgowość prowadzona jest zgodnie z metodologią MFW.

Inwestycje gotówkowe

Inwestycje finansowe prezentowane są jako inwestycje w obligacje, akcje, certyfikaty i inne papiery wartościowe oraz rachunki bankowe. Jak wspomniano powyżej, są one podzielone na depozyty portfelowe, realne i pozostałe. Te pierwsze obejmują inwestycje w akcje JSC w celu otrzymania dywidendy i prawa do udziału w czynnościach zarządczych. Przeprowadzają je organizacje i osoby fizyczne, które są w pełni właścicielami przedsiębiorstwa lub kontrolują co najmniej 10% kapitału zakładowego (autoryzowanego) lub papierów wartościowych. Portfel odnosi się do inwestycji w różne rodzaje akcji, które należą do różnych emitentów, w celu zwiększenia prawdopodobieństwa uzyskania dochodu. Kategoria ta obejmuje zakup obligacji, akcji, weksli i innych dłużnych papierów wartościowych. Ich udział jest mniejszy niż 10% w kapitale zakładowym (dopuszczalnym). Te inwestycje, które nie mieszczą się w powyższych kategoriach, są oznaczone jako „inne”. Wśród nich na przykład pożyczki handlowe, pożyczki rządowe z zagranicy w ramach gwarancji i inne.

Formularz własności

Według tego kryterium wyróżnia się z reguły inwestycje zagraniczne, prywatne, państwowe i mieszane. Dla początkujących inwestorów opracowywane są odpowiednie materiały metodyczne, które zapewniają rozszerzoną klasyfikację. W szczególności w praktyce statystycznej wyróżnia się składki komunalne, udział w spółdzielniach konsumenckich, organizacjach wyznaniowych i społecznych. Inwestycje mieszane są klasyfikowane jako wspólne inwestycje krajowe i rosyjsko-zagraniczne.

Inne kryteria

Praktyka statystyczna wykorzystuje klasyfikację zgodnie z kierunkami użycia. Na przykład inwestycje w kapitał trwały są podzielone według form własności, sektorów gospodarki i tak dalej. W zależności od atrybutu regionalnego (terytorialnego) należy wyróżnić inwestycje krajowe. Dla początkujących podmiotów omawianej działalności często stanowią one najprostsze i najskuteczniejsze narzędzie osiągania zysku. Inwestycje w gospodarce krajowej są z kolei podzielone według regionów. Do tego dochodzą inwestycje zewnętrzne. Dla początkujących inwestorów ta opcja może być również bardzo obiecującym sposobem na zwiększenie kapitału. W zależności od sfery gospodarczej rozróżnia się rodzaje działalności produkcyjnej i nieprodukcyjnej.

Poziom ryzyka

Na tej podstawie istnieją różne klasyfikacje. Książki o inwestowaniu wyróżniają na przykład takie kategorie, jak inwestycje konserwatywne, agresywne i umiarkowane. Te pierwsze charakteryzują się niskim poziomem ryzyka i wysoką płynnością. Ostatnia kategoria charakteryzuje się umiarkowanymi wartościami prawdopodobieństwa przegranej. Agresywne inwestycje charakteryzują się wysoką rentownością i ryzykiem, niską płynnością. Zgodnie z inną klasyfikacją wyróżniamy inwestycje wysokie, średnie, niskie i nierentowne.

Jak zacząć inwestować?

Nie będziesz mógł zarabiać na inwestycjach w zakresie inwestycji. Aby uzyskać dochód, musisz mieć określone fundusze. Zanim zaczniesz inwestować, musisz sprawdzić stan finansów. W nowoczesnymwarunkach, koszty życia rosną dość szybko, a opłaty obowiązkowe rosną. W związku z tym środki, które planowano gdzieś zainwestować, mogą nie wystarczyć.

Podstawowe zasady

Wiedza o nich jest niezbędna do prawidłowego inwestowania. Gdzie zacząć? W jaki program inwestować? Ile pieniędzy potrzebujesz na pierwszą inwestycję? Dla początkujących inwestorów te pytania są najbardziej istotne. Aby poruszać się po systemie, musisz znać podstawowe pojęcia i poprawnie je rozumieć. W takim przypadku podjęte decyzje przyniosą pożądany efekt. Konieczne jest zrozumienie różnicy między depozytem, funduszami inwestycyjnymi, obligacjami, akcjami. Wskazane jest studiowanie szeregu teorii ekonomicznych. Na przykład warto zbadać kwestie optymalizacji portfela, efektywności rynkowej, dywersyfikacji. Wszystkie przydatne informacje zawarte są w książkach o inwestowaniu. Publikacje te wyjaśniają podstawowe pojęcia, które musisz znać, podają różne schematy inwestycyjne, przykłady. Ponadto najwięksi krajowi brokerzy dają możliwość uczestniczenia w internetowych kursach inwestycyjnych. Seminaria na temat tej działalności są również dość popularne.

Cel

Każdy przewodnik dotyczący inwestowania zawiera ten element. Przed zainwestowaniem musisz określić cel tej operacji. Ogólnie rzecz biorąc, wszyscy inwestorzy poszukują dochodu. Jednak uzyskany zysk zostanie wykorzystany na różne sposoby. Cel inwestowania będzie zależał od wieku, poglądów, planów życiowych, doświadczenia zawodowego,specyfika działalności zawodowej i inne okoliczności.

Określanie dopuszczalnego ryzyka

Bezpośrednio przed dokonaniem inwestycji należy ustalić, jaki poziom prawdopodobieństwa straty może zaakceptować podmiot. W tym przypadku będzie to zależeć bardziej od wieku. Z reguły młodzi ludzie są gotowi podejmować ryzyko, inwestować, tracić, inwestować ponownie. Natomiast starsze pokolenie dąży do stabilnego dochodu. Istniejące projekty inwestycyjne wiążą się z różnym poziomem ryzyka. Spośród nich możesz wybrać najbardziej odpowiedni.

Własny styl

Jest wybierany zgodnie z nastawieniem do ryzyka. Inwestorzy mogą być konserwatywni lub agresywni. W pierwszym przypadku około 70-75% oszczędności jest utrzymywanych przez inwestorów w aktywa o niskim ryzyku (np. obligacje skarbowe). Najbardziej agresywni inwestorzy zazwyczaj inwestują 80-100% swojego kapitału w akcje.

Wartość depozytu

Im wyższa opłata za zakup aktywów, tym mniejszy dochód możesz uzyskać z inwestycji. Z reguły metoda pasywna zakłada najniższe koszty, a handel – maksymalne. Na giełdzie za transakcje pobierana jest prowizja. Brokerzy to rozumieją. Początkujący inwestorzy prawdopodobnie powinni zwrócić się do tańszych agentów lub niskich stawek. Ale w tym przypadku usługa prawdopodobnie będzie ograniczona. W takim przypadku, aby wykonać jakąkolwiek niestandardową czynność, wymagana będzie dodatkowa opłata. Jeśli inwestycja jest dokonywana w funduszach inwestycyjnych, eksperci zalecają dokładne przestudiowanie sekcjiumowy dotyczące narzutów i rabatów, a także prowizji za udaną inwestycję.

Wyszukaj agenta

Ten etap jest uważany za najważniejszy dla początkującego inwestora. Wybierając firmę zarządzającą lub brokera, należy zwrócić uwagę na:

1. Reputacja.
2. Postęp w dłuższym okresie.
3. Korespondencja planów taryfowych do wybranego stylu inwestycji.

Wskazane jest przeglądanie ocen firm brokerskich, czytanie recenzji, konsultowanie się z ekspertami.

Wybierz obiekt załącznika

Eksperci zalecają podzielenie dostępnego kapitału na trzy części:

1. Dla obligacji.
2. Dla zapasów.
3. Saldo gotówkowe.

Środki, które zostaną zainwestowane w akcje i obligacje, powinny zostać podzielone na kilka dodatkowych części. Mogą być inwestowane w różne papiery wartościowe. Gotówka może być wymagana do zapłaty brokerowi i dokonywania zakupów w nadchodzących okresach. Wielkość akcji, na które zostaną podzielone fundusze, zależy od stylu inwestowania. Podobnie możesz podzielić kapitał na inwestycje w fundusze inwestycyjne, depozyty.

Kontrolowanie emocji

Często generowanie dochodów jest ograniczane przez strach lub chciwość. Każdy portfel inwestycyjny podlega krótkoterminowym wahaniom. W niektórych przypadkach mogą być dość zauważalne. W takich przypadkach nie powinieneś wpadać w panikę lub być zbyt szczęśliwy z powodu nagłego sukcesu. Jeśli zaczyna przynosić uczucie niepokoju o własne środkiniedogodności, wskazane jest zrewidowanie go, aby było bardziej zgodne ze stylem i celami inwestowania.

Przegląd kapitału

Na początkowych etapach inwestycji podmioty nabywają obligacje, akcje lub udziały według określonego planu, rozdzielając prawdopodobne ryzyka i oczekiwany zysk. Z czasem może się jednak okazać, że wartość jednej części aktywów gwałtownie wzrosła, a drugiej spadła. Sytuacja ta zmieni proporcję papierów wartościowych początkowo ujętych w portfelu. A to z kolei narusza plany inwestora. W takich przypadkach portfel jest ponownie zbilansowany. Procedura ta polega na sprzedaży części aktywów, które zdrożały i kupieniu części aktywów, których cena spadła.