Fundusze powiernicze Sbierbanku. Recenzje funduszy inwestycyjnych Sberbank

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2023-12-17 10:38

Jeśli nadszedł czas, aby zastanowić się, gdzie zainwestować zgromadzone lub zarobione pieniądze, a słowo „inwestycja” prawie nic nie mówi, masz powody do radości. Aby uzyskać dochód pasywny, nie trzeba długo studiować nauk finansowych, zapamiętywać skomplikowanych terminów, rozumieć wykresy i wykresy, analizować spadki na rynku, zdobywać doświadczenia zawodowego i poznawać zawiłości gry na rynku papierów wartościowych. Nie wymyślaj na nowo koła, zostało wynalezione dawno temu.

Czym są fundusze inwestycyjne Sbierbanku?

Fundusze Inwestycji Wzajemnych to kompleks oparty na zarządzaniu powierniczym zasobami (mieniem) funduszy przez spółki zarządzające. Ich główną funkcją jest zwiększanie wartości akcji. Fundusze inwestycyjne tworzone są w oparciu o fundusze inwestorów prywatnych. Głównym celem funduszy inwestycyjnych jest osiąganie zysku z aktywów, którymi są papiery wartościowe: obligacje, akcje itp.

Inwestorem w fundusz powierniczy może być każda osoba fizyczna, która kupuje udziały - papiery wartościowe potwierdzające prawo właściciela do części majątku funduszu. W którym,niezależnie od ich liczby, każdy inwestor ma taką samą ilość praw. Zysk z aktywów jest rozdzielany pomiędzy akcjonariuszy proporcjonalnie do liczby akcji.

Sbierbank. Zarządzanie aktywami

Fundusze Wzajemne - najlepsza opcja lokowania wolnych środków przy ograniczonym czasie i niewielkiej ilości wiedzy. Wydawałoby się jednak, że proste wyjście z inwestowania stawia następujące zadania, a mianowicie: wybór firmy lub banku, który zobowiąże się do działania za cudze pieniądze. Z reguły w pierwszej kolejności przychodzą na myśl najwięksi gracze sektora finansowego. A Sbierbank w tej linii oczywiście zajmuje wiodącą pozycję.

Do 2012 roku spółka zarządzająca tego banku nosiła nazwę Troika Dialog. Dziś Sberbank nazywa swoje potomstwo w najbardziej specyficzny sposób - „Sberbank Asset Management”. Istota funkcji z niego się nie zmienia. Klientom oferowana jest dość obszerna lista funduszy na inwestycje. Fundusze wzajemnego inwestowania Sbierbanku są reprezentowane we wszystkich sektorach rosyjskiej gospodarki. W takim przypadku koszt akcji wynosi początkowo 15 tysięcy rubli. Dalsze składki są znacznie niższe - od 1,5 tysiąca rubli.

Nawet biorąc pod uwagę, że wysoce profesjonalni menedżerowie mają ponad 10 lat doświadczenia w pracy z dużą liczbą funduszy inwestycyjnych, konieczne jest poznanie zarówno negatywnych, jak i pozytywnych aspektów inwestowania w fundusze inwestycyjne i posiadanie przynajmniej minimalnego pomysłu jak wybrać fundusz.

Portfel inwestycyjny

Do 2014 r. Sberbank Asset Management oferuje potencjalnym akcjonariuszom wybór 23 akcjifundusze inwestycyjne. Każda z nich ma zarówno atrakcyjne strony, jak i niepokojące. Tak więc, na przykład, fundusz powierniczy Ilya Muromets obligacji Sbierbanku oferuje potencjalnym akcjonariuszom dość wysoki koszt akcji, zrównoważoną dystrybucję środków do inwestowania w kilka sektorów gospodarki i niskie ryzyko.

Dla miłośników „gorących” zawsze jest oferta. Jednym z najbardziej dochodowych funduszy jest Fundusz Obligacji Ryzykownych. W momencie założenia wartość akcji wynosiła 1,7 tys. rubli. Do maja 2014 r. urósł do 2,5 tys. rubli. Ale zwrot w porównaniu z innymi funduszami jest po prostu niesamowity: 29,4% za 36 miesięcy, za miniony okres od stycznia do maja 2014 r. – prawie 3%. I to pomimo tego, że większość funduszy inwestycyjnych przez 5 miesięcy nie tylko nie zwiększyła wartości akcji, ale zredukowała je do minusa. Jaki jest sekret sukcesu tego funduszu?

Komponenty portfela

Spółka zarządzająca dystrybuuje środki w papierach wartościowych różnych emitentów. Aby czytelnik nie pomylił się całkowicie, zajmijmy się tym na przykładzie jednego z funduszy - funduszu inwestycyjnego Dobrynya Nikitich. Sberbank Asset Management założył ten kompleks w czerwcu 1997 roku. Emitenci Dobrynya Nikitich to firmy rosyjskie o dużej płynności i potencjale wzrostu, czyli działające w takich obszarach jak:

– ropa i gaz;

– telekomunikacja;

– finanse;

– sektor konsumencki;

– media i IT;

– przemysł chemiczny;

– nieruchomości;

– transport.

Wszystkie akcje emitentów można nazwać składnikiem portfela inwestycyjnego. Ale to nie będzie do końca trafna definicja. Kupując udział w funduszu o niskim ryzyku, początkujący inwestor powinien pamiętać, że jego rentowność jest dość niska. Dlatego bardziej doświadczeni akcjonariusze radzą „nie wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka”. Najlepszą opcją byłoby zainwestowanie w co najmniej dwa różne fundusze: fundusze inwestycyjne o wysokim ryzyku i zwrotach oraz fundusze inwestycyjne o niskim ryzyku i stabilnych zwrotach. Ten rodzaj alokacji kapitału jest zwykle najbardziej efektywny.

Wydajność

Wybór firmy odbywa się poprzez ocenę efektywności zarządzania. Polega na porównaniu z osiągniętą rentownością i potencjałem. Ale przyszły klient prawdopodobnie nie znajdzie informacji na ten temat. Potencjalna rentowność funduszy inwestycyjnych Sbierbanku nie może być oficjalnie reklamowana przez spółkę zarządzającą. Tylko jej dotychczasowe osiągnięcia mogą służyć jako wskaźnik jej skuteczności.

Recenzje i ocena funduszy

Jeśli na początek inwestor mimo wszystko wybrał fundusze inwestycyjne Sbierbanku, recenzje doświadczonych akcjonariuszy w Internecie na temat ich rentowności będą pierwszym krokiem w kierunku jasnego obrazu pracy spółki zarządzającej. Komunikacja na forach co do zasady nie ujawnia żadnych liczb i procentów, nie prowadzi pełnej analizy, ale jest przydatna z punktu widzenia praktyczności wyboru portfela inwestycyjnego.

Ocena funduszy na etapie określania, w który z nich warto zainwestować, jeszcze do zrobieniana własną rękę. To zadanie nie jest zbyt trudne. Na oficjalnej stronie internetowej Sbierbanku raport z pracy firmy zarządzającej prezentowany jest w formie tabel. Zawierają one pełne informacje: nazwy funduszy, koszt udziału w każdym z nich, rentowność za 36, 24, 12 miesięcy pracy, a także za miniony okres bieżącego roku.

Wzajemne fundusze inwestycyjne Sbierbanku Rosji – plusy wyboru

1. Największym plusem jest to, że prawie każdy może dołączyć do funduszu, bez specjalnej wiedzy. Fundusz inwestycyjny nie wymaga od inwestora zrozumienia wszystkich zawiłości procesu, stałej uwagi i monitorowania wzrostu kapitału. Firma zarządzająca jest w to w pełni zaangażowana.
2. Drugi plus jest konsekwencją pierwszego: oszczędność czasu osobistego klienta. Wiarygodność banku jest bardzo warta. Nie ma potrzeby ciągłego monitorowania przebiegu spadków i wzrostów rynku, bezpośredniego udziału w tym procesie i tak dalej. Gdy tylko klient Sbierbanku kupi udział w funduszu powierniczym, profesjonalni menedżerowie zaczynają zajmować się jego papierami wartościowymi.
3. Dostępna kwota zaliczki. 15 tys. rubli to niewielki kapitał początkowy na rozpoczęcie działalności inwestycyjnej.
4. Łatwa konstrukcja. Aby dołączyć do funduszy inwestycyjnych Sbierbanku, wystarczy mieć przy sobie tylko niezbędną ilość pieniędzy i paszport. Klient spółki zarządzającej musi napisać wniosek o zakup akcji. I to wszystko. Sprzedaż akcji jest równie prosta jak kupno, czyli wystarczy również napisać wniosek w siedzibie spółki zarządzającej.
5. Płynność jednostek. Fundusze inwestycyjne Sbierbanku Rosji są dość zróżnicowanezgodnie z jego właściwościami. Są fundusze o wysokich zwrotach i wysokim ryzyku, a wręcz przeciwnie, o minimalnym ryzyku, stabilnym dochodzie, ale dużej płynności. Takie fundusze inwestycyjne wiążą się z szybką sprzedażą akcji, w najkrótszym czasie i praktycznie bez utraty wartości.
6. Podatki. Podlegają tylko rentowności funduszy inwestycyjnych Sbierbanku. Dokładniej, dochód netto. Podatek jest z niego pobierany automatycznie w wysokości 13%. Oczywiście nie ma potrzeby samodzielnego składania deklaracji w urzędzie skarbowym.
7. Dywersyfikacja inwestycji. Aby zmniejszyć ewentualne ryzyko, środki akcjonariusza są rozdzielane na zakup obligacji i akcji różnych sektorów gospodarki Federacji Rosyjskiej. Dzięki temu portfel inwestycyjny staje się bardziej odporny na spadki rynkowe.
8. Bezpieczeństwo inwestycji pod kontrolą państwa. Ryzyko nieodwracalnych strat finansowych jest zminimalizowane, ponieważ zainwestowane pieniądze akcjonariuszy nie są gromadzone na rachunkach spółki zarządzającej. Środki przekazywane są do specjalnego depozytu. Kontrolę nad nią sprawują organy państwowe.

Wady inwestowania w fundusze inwestycyjne

1. Brak gwarancji. Ani jeden fundusz inwestycyjny nie daje pewności, że w danym okresie akcjonariusz osiągnie zysk. Wszystko zależy od zachowania rynku oraz od tego, jak doświadczeni i wykwalifikowani są traderzy funduszu. Zawsze istnieje ryzyko.
2. Zwiększenie wartości udziału. Ma to na celu przyciągnięcie nowych inwestorów. Mechanizm podnoszenia jest dość prosty. Przed okresem sprawozdawczymspółka zarządzająca kupuje akcje tych przedsiębiorstw, które są już w portfelu, zwiększając tym samym jego wartość. Oczywiście udział rośnie również w cenie. Po okresie sprawozdawczym niepotrzebne akcje są odrzucane. Kurs akcji spada.

Suma całkowita

Najpraktyczniej jest rozpocząć działalność inwestycyjną, inwestując w fundusze inwestycyjne Sbierbanku. Rentowność, recenzje, maksymalnie otwarte informacje, dostępne raportowanie to potwierdzają.