IIS w Sbierbanku: recenzje, warunki otwarcia, zasady deponowania środków i rentowność

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2023-12-17 10:38

W artykule rozważymy recenzje IIS „Zarządzanie aktywami” Sbierbanku.

Od 2015 roku zaproponowano otwarcie indywidualnego rachunku inwestycyjnego, który zapewnia dobry zysk. W istocie jest to wpłata depozytowa na rachunki maklerskie, z której można uzyskać dochód w formie odpisów podatkowych, a także odsetek z tytułu kompetentnego gospodarowania pieniędzmi. Rentowność takich depozytów może sięgać dwudziestu procent rocznie. Celem programu jest zwiększenie świadomości finansowej społeczeństwa. Tym samym uwagę klientów przykuwa praca giełdy.

Informacje zwrotne na temat IIS Sbierbank zostaną przedstawione na końcu artykułu.

Co to jest IIS i jakie są zasady wpłacania środków?

Przede wszystkim warto zrozumieć samą koncepcję. Rachunki inwestycyjne to specjalne elementy maklerskie, które osoby fizyczne mogą otworzyć w celu inwestowania pieniędzy na giełdach. Warto podkreślić siedem ważnych cech IIS Sbierbanku:

• Termin otwarcia takiej usługi wynosi trzy lata.
• Minimalne ilości uzupełnienia nie są ograniczone. A maksymalna kwota nie może przekroczyć czterystu tysięcy rubli.
• Specjalne opodatkowanie jest przewidziane dla indywidualnych rachunków inwestycyjnych. W ramach jednego z programów (na składki) możesz co roku otrzymać 13% odpisu od kwoty wniesionych środków. Maksymalna wartość odliczenia podatku to czterysta tysięcy rocznie. Oznacza to, że jeśli osoba zapłaciła tę kwotę w ciągu jednego roku, to podczas składania zeznania podatkowego można zwrócić pięćdziesiąt dwa tysiące rubli za odliczenie. I tak co roku przez trzy lata. Oznacza to, że jeśli uzupełnisz czterysta tysięcy, w ciągu trzech lat możesz zwrócić sto pięćdziesiąt sześć ze stanu. Ustawodawstwo przewiduje drugi schemat (dla dochodu), który zwalnia klienta z płacenia podatku od takiego rachunku przez trzy lata. Jest to korzystne, jeśli na przykład klient zainwestował wszystkie pieniądze naraz.
• Sbierbank IIS może zostać zamknięty przed upływem trzyletniego okresu, ale wówczas żadne świadczenia przewidziane przez prawo nie będą miały zastosowania.
• Możesz mieć tylko jedno konto na osobę. Wtedy organy podatkowe przyznają korzyści za jeden ze swoich produktów.
• Usługa jest otwierana wyłącznie w instytucjach maklerskich i zarządzających. Banki z innymi instytucjami finansowymi nie mają prawa otwierać tego typu konta.
• Nie można przenieść wcześniej zakupionych akcji z obligacjami z innego maklerskiego instrumentu finansowego na indywidualne rachunki inwestycyjne.

Recenzje na temat IIS Sbierbank są w większości pozytywne. Następnie przekażemy informacje o warunkach otwarcia takiego instrumentu finansowego, które są obecnie przedstawiane.

Warunki otwarcia

Warunki są zwykle następujące:

• Indywidualne rachunki inwestycyjne mogą być otwierane tylko przez osoby fizyczne.
• IIS w Sbierbanku otwierają tylko obywatele Rosji.
• Każda osoba ma prawo do tylko jednego rachunku inwestycyjnego.
• W IIS deponowane są tylko środki pieniężne.
• To konto można uzupełnić, częściowa wypłata pieniędzy nie jest dostępna.
• Maksymalna kwota inwestycji to czterysta tysięcy rubli rocznie, co czyni proponowany instrument nieatrakcyjnym dla dużych inwestorów, w związku z tym dyskutowana jest kwestia podwyższenia limitu.
• Nowi i dotychczasowi klienci, z którymi zawarto umowę o usługi maklerskie, mogą otworzyć IIS w Sbierbanku.

Minimalny okres inwestycji to trzy lata (od daty zawarcia umowy), maksymalny to pięć lat. Ten paragraf sugeruje, że można zawrzeć umowę teraz, a środki mogą zostać zdeponowane później. Najważniejsze, żeby zrobić to przed 31 grudnia. Minimalny okres ważności upływa w dniu zawarcia dokumentu za trzy lata.

Usługa firmy zarządzającej jest opłacana z innego konta depozytowego, ale nie z IIS. Dlatego w większości sytuacji konieczne jest uruchomienie dodatkowegoinstrument depozytowy. Rodzaj odliczenia podatku wybierany jest przed wpłatą środków. W przyszłości nie możesz zmienić decyzji w sprawie wybranego rodzaju odliczenia podatkowego. Połączenie tych dwóch rodzajów odliczeń jest niemożliwe. W przypadku wcześniejszego zamknięcia wszystkie ulgi podatkowe są usuwane. Przejdźmy teraz do omówienia kwestii rentowności i dowiedzmy się, jak opłacalne jest posiadanie takiego konta i inwestowanie w nie.

Lepiej jest wcześniej zapoznać się z opiniami klientów dotyczącymi IIS Sbierbanku.

Wydajność

W przypadku, gdy otwierając takie konto wybierzesz możliwość otrzymania odliczenia od wniesionych środków, to minimalny dochód z inwestycji będzie wynosił już trzynaście procent. To prawda, bez strat rachunek inwestycyjny można zamknąć po trzech latach.

Tak więc minimalny zwrot bez ryzyka wyniesie około czterech procent rocznie. Aby osiągnąć wyższy wskaźnik, musisz zainwestować w różne instrumenty finansowe, czy to obligacje wraz z akcjami lub inne produkty strukturyzowane.

W przypadku, gdy dana osoba nie ma doświadczenia w handlu lub ma mało czasu, aby zaangażować się w to na rynku, najlepszą opcją będzie strategia zarządzania, aby profesjonaliści kontrolowali swoje fundusze dla klienta. Oczywiście nie wykażą wydajności od piętnastu do dwudziestu procent rocznie, ale w każdym razie okaże się, że będzie ona większa niż przy depozycie w Sbierbanku.

Według opinii, rentowność usług IIS jest dość trudna do przewidzenia.

Lepiej jest, aby każdy zaczął studiować informacje o inwestowaniu i tworzyć dla siebieindywidualny portfel obligacji i akcji. Zaleca się zainwestowanie 50% kapitału w akcje blue chipów. Niech pozostałych dwadzieścia pięć przejdzie na drugi poziom i dokładnie taką samą liczbę do rosyjskich obligacji wysokiej jakości.

Korzyści

Podkreślono następujące zalety tego instrumentu finansowego:

• Dostępność możliwości inwestycyjnych nawet dla klientów, którzy nie rozumieją zasad funkcjonowania giełd.
• Uzyskiwanie dużych zysków w porównaniu z dokonywaniem prostego depozytu.
• Kwota wymagana do inwestycji jest przystępna nawet dla początkujących inwestorów, zgodnie z recenzjami Sberbank IIS.
• Udzielanie ulgi podatkowej.
• Doskonała okazja dla początkujących inwestorów do zrozumienia rynków akcji, zdobycia pierwszego doświadczenia w inwestycjach kapitałowych.

Czy są jakieś punkty ujemne?

Wady

To konto ma pewne wady. Zwykle są one następujące:

• IIS, cokolwiek by nie powiedzieć, to nadal ryzykowna opcja inwestycyjna. W takim przypadku nie ma gwarancji rządowych.
• Takie narzędzie inwestycyjne najlepiej sprawdza się podczas ożywienia gospodarczego.
• Istnieją trudności w określeniu rodzaju potrącenia, które właściciel chce otrzymać, ponieważ należy to zrobić natychmiast, przed przekazaniem środków firmie zarządzającej.
• Integralność raportów agencji zarządzającej jest bardzo trudna do wyśledzenia. Dawaćjest wartością zmienną i niestabilną, a firma, otrzymując duży zysk, może złożyć deklarację tylko dla niewielkiej jego części.

Jak otworzyć takie konto w Sbierbanku?

Możesz samodzielnie zarządzać swoimi funduszami IIS, musisz kupować i sprzedawać różne akcje wraz z obligacjami i innymi papierami wartościowymi na giełdzie. W tej sytuacji Sbierbank Rosji świadczy wyłącznie usługi maklerskie, czyli platformę handlową.

Ponadto zarządzanie funduszami może zostać przekazane firmom zarządzającym powiernictwem, które zainwestują je według własnego uznania. Oznacza to, że klient otwiera konto w Sbierbanku, po czym wszystkie środki są przekazywane do kierownictwa wybranej organizacji.

Aby otworzyć takie konto w Sbierbanku, musisz skontaktować się z oddziałem, który świadczy taką usługę, to znaczy możesz otworzyć maklerski instrument finansowy. Możesz również zadzwonić na infolinię obsługi klienta, aby sprawdzić listę oddziałów w Twoim mieście.

Następnie musisz umówić się na spotkanie, ponieważ kolejka z reguły podpisuje się z kilkudniowym wyprzedzeniem. Aby dowiedzieć się, czy klient zostanie przyjęty i jaka dokumentacja jest potrzebna, a w razie potrzeby umówić się na spotkanie, możesz zadzwonić do dowolnego z oddziałów, o które podpowiadają operatorzy pracujący na infolinii w mieście.

Kiedy klient przychodzi do oddziału Sbierbanku bez wstępnego wezwania, możesz otworzyć zwykły rachunek depozytowy, który będzie potrzebny do uruchomienia rachunku inwestycyjnego. Procedura otwierania wymagapaszport.

Po rejestracji, tuż przed uzupełnieniem określonej kwoty, należy wybrać instytucję zarządzającą, która będzie zarządzać środkami klienta w celu osiągnięcia zysku. Będzie to potrzebne w takiej sytuacji, jeśli osoba sama nie rozumie pracy rynków akcji. Za usługi firmy zarządzającej będziesz musiał zapłacić określoną prowizję, a jednocześnie ponieść pewne koszty.

Według recenzji Sbierbank Premier IIS, nawet niedoświadczony początkujący może zarobić wysoki zysk.

Jak klient może otrzymać odliczenie podatku typu 1?

Warto przypomnieć, że wybór takiego konta jest korzystny dla osób z oficjalnymi potwierdzonymi dochodami. Aby otrzymać odliczenie podatku od składek, należy skontaktować się z inspekcją z następującymi dokumentami:

• Dostarczenie zeznania podatkowego w formie 3-NDFL. Musi być złożony na koniec roku (czyli w okresie rozliczeniowym) do 30 kwietnia następnego roku.
• Dokumenty oficjalnie potwierdzające dochody klienta, od których w ciągu roku regularnie płacono 13% podatku (najczęściej jest to standardowe zaświadczenie z miejsca pracy).
• Dokumenty potwierdzające wkład do IIS.
• Dostarczenie wniosku na ustalonym formularzu o zwrot potrącenia na kwotę składki. Ta aplikacja wymaga podania danych konta bankowego, aby otrzymać zwrot podatku.

Jak klient może uzyskać odliczenie podatku typu 2?

Aby zostać zwolnionym z opodatkowania, pośrednik musiprzedstawić zaświadczenie z kontroli, że klient nie otrzymał żadnych potrąceń ze swoich składek przez cały okres. W takiej sytuacji pośrednik nie zostanie obciążony wymaganym trzynastoprocentowym podatkiem dochodowym od zysków. W przypadku, gdy PMI została zamknięta przed upływem dopuszczalnych terminów, wówczas trzynaście procent podatków zostanie potrąconych z zysku z zamknięcia.

W związku z tym IIS są tworzone ogólnie w celu poprawy znajomości finansów ludzi, co pozwala na podniesienie rynku inwestycyjnego, usprawnienie pracy giełdy, co prowadzi do wzrostu gospodarczego w kraju. Jeśli obywatele nauczą się inwestować dzięki zrozumieniu funkcjonowania rynku, zamiast zwyczajnie trzymać swoje finanse pod poduszką lub przy znikomym udziale w banku, pieniądze będą w obiegu, a gospodarka będzie się rozwijać szybciej.

Według recenzji otwarcie IIS w Sbierbanku jest dość proste i można uzyskać podwójną korzyść. Przede wszystkim dochód w formie ulgi podatkowej. A poza tym zysk z handlu na giełdzie. W każdej sytuacji spodziewany jest bardzo wysoki zysk w porównaniu z dokonywaniem regularnej wpłaty w banku. Proponowane narzędzie ma jednak pewne wady związane z limitem. W związku z tym problemy związane z jego rewizją i harmonogramem są obecnie rozwiązywane.

Czy według recenzji warto otworzyć IIS w Sbierbanku?

Czy warto otworzyć?

Podajmy kilka ważnych faktów, dlaczego opłaca się otworzyć IIS.

• Niezawodność. Zgoda na ten skutekzostaje zawarta bezpośrednio z organizacją zarządzającą Sbierbanku. Udziałowcem jest PJSC Sberbank. To wiele mówi, zwłaszcza niezawodność.
• Strategia zarządzania na rachunku inwestycyjnym. W Sbierbanku możesz wybrać jedną z dwóch strategii zarządzania. W przypadku, gdy dana osoba nie chce samodzielnie handlować na rynku, to, jak wspomniano wcześniej, może powierzyć ten biznes specjalistom. Profesjonaliści będą kontrolować pieniądze. Klient będzie musiał tylko wybrać strategię: obligacja rubla lub dolara.
• Dostępność wygody w uzupełnianiu konta. Informacje zwrotne na temat otwarcia IIS w Sbierbanku są pozytywne. Możesz go uzupełnić za darmo, przelewając do Sbierbank-Online. Dla wygody możesz między innymi ustawić płatność automatyczną, a określone kwoty będą przelewane co miesiąc, na przykład z karty wynagrodzeń.

Konto osobiste

Co to jest „Konto osobiste” IIS Sbierbank?

Innym chyba najbardziej godnym uwagi udogodnieniem jest obecność „Konta osobistego”, w którym możesz przeglądać absolutnie wszystkie informacje wraz z raportami na swoim koncie. W ten sposób klienci otrzymują dowód przejrzystości całego systemu finansowego tej organizacji bankowej.

Firma zarządzająca usługami IIS - „Zarządzanie aktywami Sbierbanku”

Dzisiaj możesz otworzyć IIS w niektórych oddziałach tego banku. Należy pamiętać, że sama umowa jest podpisana bezpośrednio z firmą zarządzającą, czyli z Sberbank Asset Management (dawniej największa i najstarsza inwestycjaorganizacja znana wcześniej jako Troika Dialog).

Obligacje rubla

Istnieją również recenzje IIS Sbierbanku i obligacji rubla.

Aktywa klienta są inwestowane w zdywersyfikowane portfele denominowane w rublach obligacji komunalnych, państwowych i korporacyjnych. Środki mogą być również inwestowane w waluty i instrumenty finansowe w celu zabezpieczenia portfela. Zwykle utrzymuje wysoki poziom dywersyfikacji. Strategia zakłada aktywne zarządzanie sektorami rynku długu, które w dużej mierze zależy od sytuacji rynkowej. Strategia ma na celu wygenerowanie zysku przewyższającego inflację przy oprocentowaniu depozytów bankowych w rublach poprzez dochody z kuponów, wzrost wartości rynkowej, a ponadto aktywne zarządzanie portfelem obligacji rosyjskich emitentów o ograniczonym ryzyku.

Aktywując w Sbierbanku strategię o nazwie „obligacje rubla”, klienci w ogóle nie tracą czasu na badanie sytuacji na giełdach. Robią to za nich tylko profesjonaliści. Na przykład podano, że w ciągu jednego roku rentowność może wynieść około dwudziestu procent, przy zachowaniu konserwatywnej strategii inwestycyjnej. To dobry wynik, zwłaszcza w porównaniu z innymi produktami Sbierbanku, takimi jak depozyty. Następnie dowiemy się, co piszą w sieci klienci, którzy otworzyli takie konto w tej instytucji bankowej.

Opinie klientów

Rozważ recenzje IIS Sbierbanku. Ludzie piszą, że otwierając rachunek inwestycyjny, nieczego nie żałowali. Według klientów ten instrument finansowy ma wiele zalet, co sprawia, że inwestowanie na giełdach za pośrednictwem Sbierbanku jest bardzo wygodne, a jednocześnie bardzo wygodne. Na przykład konsumenci lubią możliwość skonfigurowania płatności automatycznych. Inwestorzy chwalą IIS Sbierbanku, oprócz prowadzenia regularnych seminariów szkoleniowych, a także zapewnia bezpłatną subskrypcję najnowszych wiadomości i recenzji.

Komentarze mówią, że aby uzyskać odpowiedzi na niektóre pytania, nie trzeba wcale jechać do oddziału, ale zawsze można skontaktować się z szybką konsultacją przez e-mail lub telefon. Tak więc, opierając się na większości recenzji deponentów dotyczących IIS w Sbierbanku, możemy śmiało powiedzieć, że większość klientów jest zadowolona z opisanej usługi bankowej i uważa ją za bardzo opłacalną, oferującą wiele różnych zalet, które pomagają osiągać dobre zyski.