Jak inwestować w nieruchomości: sposoby inwestowania, strategie, ryzyka, wskazówki

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2023-12-17 10:38

Jednym z najbardziej niezawodnych i opłacalnych sposobów oszczędzania kapitału jest inwestowanie w nieruchomości. Zgadzają się z tym zarówno analitycy finansowi, jak i zwykli obywatele, którzy chcą chronić swoje fundusze przed skokami gospodarczymi i kryzysami finansowymi. Ponadto, używając tego narzędzia do ochrony osobistych oszczędności, możesz je jednocześnie znacznie zwiększyć.

Co jeszcze sprawia, że ten mechanizm rynkowy jest atrakcyjny?

Korzyści z inwestowania w nieruchomości

1. Inwestując w nieruchomości, inwestor tworzy stałe źródło pasywnego dochodu, co oznacza otrzymywanie regularnych zysków bez dodatkowego wysiłku i czasu.

2. Zachowanie wolnych środków, ich ochrona przed inflacją i innymi negatywnymi zjawiskami gospodarczymi.

3. Brak granic geograficznych dla inwestycji kapitałowych. Innymi słowy, przy podejmowaniu decyzji, jakinwestować w nieruchomości, możesz rozważyć opcje nabycia obiektów zarówno w Rosji, jak i za granicą.

4. Możliwość realizacji długofalowych projektów na dużą skalę.

5. Wygoda kontroli i zarządzania polegająca na braku podaży gotówki lub rachunku bankowego, wymagająca stałego monitorowania bieżącej sytuacji rynkowej.

Jak inwestować w nieruchomości?

Okres kryzysu finansowego, charakteryzujący się gwałtownym spadkiem cen nieruchomości, jest idealny dla tego typu inwestycji. Jeśli weźmiemy pod uwagę, że według statystyk, kilka lat po spowolnieniu gospodarczym zaczyna się intensywny wzrost gospodarczy i wynikający z tego wzrost wartości obiektów nieruchomości, to taka inwestycja stanie się bardzo niezawodna i opłacalna w długim okresie.

Przed realizacją pierwszych planów inwestycyjnych należy najpierw zapoznać się ze wszystkimi osobliwościami zachowań uczestników tego rynku, sprawdzonymi taktykami i strategiami doświadczonych inwestorów. Należy również przeprowadzić dokładną analizę aktualnej sytuacji na rynku nieruchomości, ewentualnie z pomocą profesjonalisty.

Najlepsze sposoby inwestowania w nieruchomości, rozważymy w następnej kolejności.

Czynniki sukcesu

Pomimo ogromnej popularności inwestowania w nieruchomości mieszkalne i komercyjne, w ostatnim czasie wyraźnie spadła liczba ludzi sukcesu prowadzących tę działalność. Ale opinia publiczna o tym kierunku inwestycji jaknajłatwiejszy i najtańszy sposób na oszczędzanie kapitału w międzyczasie się nie zmienił.

Główni gracze na tym rynku najczęściej pracują za pośrednictwem pośredników, którzy są profesjonalistami na rynku nieruchomości. Ich zadaniem jest dokładne przestudiowanie postawionego pytania, zebranie i przeanalizowanie maksymalnej ilości informacji o obiekcie zainteresowania.

W przypadku małych operacji inwestycyjnych inwestor rezygnuje z obsługi nieruchomości i pomocy specjalistów, chcąc obniżyć koszty. Wyjaśnijmy główne punkty, które każdy początkujący inwestor powinien znać, aby z zyskiem inwestować w nieruchomości.

Ogólna sytuacja na rynku

Pierwszy etap to badanie i badanie aktualnej sytuacji na samym rynku nieruchomości: trendów zmian polityki cenowej oraz dynamiki głównych procesów. Możesz wysłuchać opinii światowej sławy profesjonalistów inwestycyjnych lub skontaktować się ze znanym Ci specjalistą w celu indywidualnej konsultacji.

Okresy zwrotu

Jak inwestować w nieruchomości, chroniąc się przed ryzykiem finansowym w jak największym stopniu?

Na początek warto pamiętać, że tylko wolne środki są inwestowane w projekty długoterminowe. Obecne trendy rozwoju rynku nieruchomości nie zapowiadają szybkich dochodów w tym obszarze. Dlatego zwykła spekulacyjna metoda „kup i sprzedaj” nie zadziała tutaj.

Ponadto należy wziąć pod uwagę kilka innych ważnych punktów.

Na przykład, jeśli inwestujemy w rozwój nieruchomości, automatycznie zgadzamy się na ewentualne odroczeniedostarczenie przedmiotu, ponieważ takie precedensy nie są dziś niestety rzadkością. Dodatkowo powstały obiekt stanie się atrakcyjny dla przyszłych klientów dopiero po zakończeniu remontów w sąsiednich mieszkaniach. Fakt ten odsunie na czas nieokreślony otrzymanie dochodu z tego typu inwestycji.

Jako mniej problematyczną alternatywę możesz wybrać mieszkanie drugorzędne, które można szybciej i łatwiej wynająć. Jednak jego wysoka cena przyczyni się do znacznego obniżenia wysokości uzyskiwanych w efekcie dochodów.

Dlatego przy podejmowaniu decyzji o inwestowaniu w nieruchomości należy pamiętać o długoterminowym charakterze tego projektu i jego powolnym spłacie. W związku z tym decyzja o zakupie mieszkania w nowym budynku przy ostatnich oszczędnościach będzie wyraźnie błędna.

Dochód z inwestycji w nieruchomości

Jednym z najważniejszych czynników przy wyborze instrumentu inwestycyjnego jest przybliżona kwota oczekiwanych dochodów.

Należy pamiętać, że w działaniach inwestycyjnych nakierowanych na zarządzanie nieruchomościami, jak w każdej innej strategii finansowej, poziom rentowności jest bezpośrednio związany z ryzykiem zdarzenia. Na przykład kupując mieszkanie w nowym budynku inwestor ma prawo oczekiwać wymiernego zwrotu z takiego projektu. Jednak szanse na pozostanie bez zainwestowanych środków i gotowego obiektu są bardzo wysokie.

Czas i koszt

Ile masz czasu? Ile możesz potrzebować zainwestowanych środków? Ile pieniędzy chcesz w tej chwili zainwestować? Te trzy pytania wymagają wyjaśnieniaprzede wszystkim angażując się w działalność inwestycyjną.

Przydatne będzie również obliczenie dokładnej liczby godzin, które możesz regularnie przeznaczyć na przyszły projekt finansowy. Czynnikami, które determinują wielkość środków potrzebnych na inwestycje są: segment rynku, lokalizacja wybranego obiektu oraz ogólna bieżąca sytuacja zarówno w obszarze zainteresowań, jak i w całej gospodarce.

Podczas określania, jak rozpocząć inwestowanie w nieruchomości, ważne jest, aby uniknąć typowych błędów, z którymi boryka się wielu nowoprzybyłych. Aby to zrobić, musisz skorzystać z najbardziej opłacalnych narzędzi do ochrony kapitału.

Więc w jaką nieruchomość najlepiej zainwestować? Dowiedzmy się.

Nieruchomości komercyjne

Ten rodzaj inwestycji charakteryzuje się dość wysokim poziomem zwrotu.

Wszyscy eksperci jednogłośnie uznają decyzję o inwestycji w nieruchomości komercyjne zlokalizowane w dużych miastach za najbardziej optymalne posunięcie strategiczne. Ten zgodny pogląd jest całkowicie uzasadniony. Ponieważ to właśnie to narzędzie jest najbardziej poszukiwane w kontekście szeroko wdrażanych dużych i małych projektów biznesowych. W związku z tym masz pewność, że ani jeden nabyty lokal magazynowy, przemysłowy czy handlowy nie będzie bezczynny. Ale nie miej złudzeń co do łatwości takiego dochodu. Aby warsztat lub magazyn zaczął generować określony zysk, potrzeba czasu i inwestycji finansowych w zakup sprzętu, naprawy i ogólneupiększanie obiektu. Być może będziesz musiał nawet przeprowadzić kampanię reklamową lub prezentację, aby przyciągnąć potencjalnych klientów.

Cenne rady: przed inwestycją w nieruchomości w danym regionie warto skonsultować się z ekspertami na temat aktualnego stanu rynku. Ten krok ochroni przed nieoczekiwanymi wahaniami cen, które mogą prowadzić do znacznych strat finansowych.

Inwestycja w budownictwo mieszkaniowe

Wbrew rekomendacjom ekspertów najpopularniejszym dziś pod względem inwestycyjnym jest nadal rynek nieruchomości mieszkaniowych. W tym segmencie najlepszym wyborem byłby obiekt należący do średniej kategorii cenowej. Ta opcja jest łatwiejsza do wynajęcia, co daje szybki zysk.

W zakresie korzyści warto zwrócić uwagę na obiekty w budowie oraz gotowe nowe budynki. Inwestując w tego typu mieszkania, możesz liczyć na dochód w wysokości 10% wartości rynkowej mieszkania. Wysoki poziom zwrotu finansowego wynika z faktu, że ceny tych nieruchomości mieszkaniowych są zwykle niższe niż na rynku wtórnym.

Nieruchomość za granicą

Inwestycje w zagraniczne nieruchomości to osobny temat do dyskusji. W tym obszarze inwestycje w sektor hotelowy są uważane za najbardziej opłacalną opcję ze względu na szybki wzrost cen w europejskim biznesie hotelowym.

Inwestorzy, którzy nie boją się zwiększonego ryzyka, powinni zwrócić uwagę na możliwość nabycia mieszkań w krajach rozwijających się. Dziękiniskie ceny bieżące, tego typu inwestycja może być bardzo opłacalnym sposobem na zaoszczędzenie kapitału.

Jak inwestować w nieruchomości z niewielkim kapitałem?

Inwestowanie w fundusze inwestycyjne

Inwestycyjne fundusze nieruchomości są dziś bardzo popularne na całym świecie. W Rosji działają w formacie zamkniętym. Istota ich funkcjonowania polega na gromadzeniu środków inwestorów i dalszym ich ukierunkowaniu na pozyskiwanie praw do udziału kapitałowego w bieżącej budowie budynków wielokondygnacyjnych. Należy zaznaczyć, że takiej inwestycji można dokonać dopiero na etapie wydawania pozwolenia na budowę.

Ta metoda ma wiele zalet:

• stosunkowo niska cena akcji (od 100 do 1000 dolarów);
• unikanie ryzyka związanego z zarządzaniem nieruchomościami;
• wypłata dochodu renty przez większość funduszy;
• możliwość inwestowania w kilka obiecujących obiektów jednocześnie;
• brak ograniczeń terytorialnych, pozwalających podczas pobytu w Rosji na inwestowanie w nieruchomości za granicą;
• bardzo wysoki poziom płynności.

Kilka wad tej metody inwestowania to:

• wysoki poziom zmienności - częsta zmiana wartości akcji w górę i w dół;
• obecność określonego zestawu warunków przy inwestowaniu w fundusze zagraniczne - dostarczenie dowodu legalności dochodów osobistych oraz doskonała znajomość języka angielskiego.

Akcje spółki - właściciela nieruchomości

Ta metoda polega na nabyciu akcji określonej firmy z perspektywą dalszego zwiększenia wartości zakupionych papierów wartościowych.

Czy opłaca się inwestować w nieruchomości w ten sposób? Oceniaj sam na podstawie następujących korzyści:

• możliwość inwestowania przy niewielkim kapitale ze względu na niski próg wejścia;
• brak nieruchomości fizycznych i związane z tym ryzyko.

Warto zwrócić uwagę na negatywne aspekty:

• stosunkowo niska płynność;
• mała dywersyfikacja (niski próg dla możliwości inwestowania w kilka projektów jednocześnie);
• obecność wysokiego ryzyka.

Zakup ziemi w Rosji

Pomimo bardzo ryzykownego i kosztownego charakteru tej metody inwestowania, w połączeniu z trudnościami związanymi ze znalezieniem i prywatyzacją gruntów, metoda ta nadal umożliwia opłacalne inwestowanie w nieruchomości, a oto dlaczego.

Po pierwsze, istnieje duże prawdopodobieństwo wzrostu cen działek w pobliżu miast, wynoszące około 20%. Sprzyja temu przyspieszony rozwój budowy domków w strefie podmiejskiej.

Po drugie, ta opcja będzie doskonałą odpowiedzią na pytanie, jak inwestować w nieruchomości z niewielkim kapitałem. Koszt samego obiektu jest stosunkowo niski, a utrzymanie obiektu nie będzie wymagało dużych nakładów finansowych, w przeciwieństwie do imponujących kosztów naprawy.i media w przypadku zakupu mieszkania.

Zakup ziemi za granicą

Dolny limit dla takich inwestycji wynosi około 15 000 USD. Zaletą tej opcji jest wysoki poziom marży (około 25%) po decyzji o rozpoczęciu budowy na zakupionym gruncie. Taka inwestycja jest jednak dość ryzykowna ze względu na niski popyt na nieruchomości w USA i Europie.

Certyfikat mieszkaniowy

Innym sposobem na zainwestowanie pieniędzy w nieruchomość jest zakup dokumentu potwierdzającego prawo do określonej powierzchni mieszkalnej w domu w budowie. Po oddaniu obiektu do użytku możesz wymienić ten certyfikat mieszkaniowy na mieszkanie, wpłacając brakującą kwotę, lub otrzymać należne pieniądze, na podstawie ceny obiektu w momencie zakończenia prac budowlanych. Zaletą tej metody jest oszczędność na różnicy cen mieszkań pierwotnych i wtórnych.

Jednak planując zamieszkanie w tak pozyskanym mieszkaniu, warto pamiętać o dużym potencjalnym ryzyku tego wydarzenia. Wynika to z faktu, że w wybudowanym domu może nie być powierzchni mieszkalnej odpowiedniej dla powierzchni określonej w charakterystyce certyfikatu. Dodatkowo, biorąc pod uwagę długofalowy charakter samego procesu budowlanego, należy pamiętać o ryzyku spadku cen nieruchomości, który według licznych ekspertyz będzie obserwowany w naszym kraju w bardzo niedalekiej przyszłości.

Prognozyspecjalistów w tym roku

W I i II kwartale tego roku, według miarodajnych wypowiedzi wielu analityków finansowych, nie spodziewano się znaczącego spadku cen nieruchomości mieszkaniowych. Generalnie prognozy te były w pełni uzasadnione. Jednak w drugiej połowie roku trendy zmieniają się diametralnie, zmierzając w kierunku dość intensywnej obniżki cen. Czołowi eksperci dostrzegają jedną z głównych przyczyn wzrostu oprocentowania kredytów hipotecznych. Taki współzależny proces będzie prowadził do późniejszego wzrostu oprocentowania banków, w oparciu o nadchodzącą zmianę średniej ceny rynkowej. Jako niewielką poprawkę eksperci dopuszczają przemijanie tej sytuacji.

Na podstawie powyższych prognoz możemy stwierdzić, że rynek nieruchomości przeżywa w 2018 roku intensywną dynamikę i ożywienie. Być może zjawisko to wiąże się z pewną stabilizacją w rosyjskiej gospodarce.

Obecna sytuacja rynkowa i prognozy ekspertów jasno wskazują na możliwość nabycia nieruchomości w tym lub przyszłym roku. Po kilku latach taka inwestycja będzie w stanie przynieść znaczny zysk z późniejszej odsprzedaży.

Obawy inwestorów i ich przyczyny

2015 upłynął pod znakiem wprowadzenia nowego rodzaju podatku od nieruchomości, który zastąpił dotychczasowy obowiązkowy podatek od nieruchomości.

Ta innowacja wciąż budzi niepokój wielu inwestorów. Podstawą opodatkowania takiego poboru jest wartość katastralna obiektu. W nowym systemie rozliczeń nie obowiązują różne odliczenia związane z posiadaniem innej nieruchomości.

Analitycy finansowi uspokajają zaniepokojonych inwestorów, mówiąc, że obecna procedura dotyczy obecnie tylko miast federalnych.

Do roku 2020 planowane jest rozszerzenie tego typu kolekcji na całe terytorium Rosji. Wynika z tego, że w ciągu najbliższych dwóch lat opłaca się nabywać nieruchomości mieszkalne lub komercyjne w małych miejscowościach i małych miejscowościach w celu ich sprzedaży po bardzo korzystnej cenie bliżej czasu wprowadzenia zmian.

Wnioski

Nie zapominaj, że podczas spowolnienia gospodarczego stabilność i wiarygodność funduszy walutowych i innych instytucji finansowych gwałtownie spada, w przeciwieństwie do inwestycji w nieruchomości.

Ten fakt prowadzi do oczywistego wniosku, że inwestowanie w nieruchomości mieszkalne i komercyjne jest obecnie najbardziej niezawodnym, opłacalnym i bezpiecznym sposobem oszczędzania własnego kapitału.

Sytuacja gospodarcza w Rosji i niestabilność jej geopolityki nie mają znaczącego wpływu na ten czynnik. Co więcej, zdaniem ekspertów, obecna trudna sytuacja na arenie światowej zostanie wkrótce pomyślnie rozwiązana. A to oznacza, że nadejdzie najodpowiedniejszy moment na sprzedaż istniejącej nieruchomości na bardzo korzystnych warunkach.

Dlatego, jeśli masz do dyspozycji wolne środki, pospiesz się, aby dokonać opłacalnej inwestycji, korzystając z jednego z oferowanych przez nas programów.